آموزش آنلاین

بروکر رگوله چیست

کارگزار کاملا با صرافی متفاوت هست.شما در صرافی میتونید یه ارز بخرید یا ارزتون رو به ارز دیگه ای تبدیل کنید.صرافی های جدیدا امکاناتی مثل چارت قیمت و خرید های شرطی و یا اهرم هم اضافه کردند.اما گارگزار مثل ویندزور یا آلپاری یا همه جاهایی که اسم کارگزار دارند، در بورس یا فارکس و یا غیره فعالیت میکنند.کارشون خرید و فروش هر چیزی مثل سهام فلزات، کالاهای اساسی، ارزهای دیجیتال، انرژی مثل نفت و گاز و غیره هست.شما به صورت مستقیم امکان خرید مثلا سهام اپل رو ندارید. باید در یک کارگزاری حساب باز کنید و درخواست خرید هر اون چیزی زو که اون کارگزار باهاش قرارداد داره رو براشون بفرستید که بسته به نوع خریدتون ممکنه سود یا زیان کنید. کارگزار های فارکس (بازار ارز خارجی مثل یورو وپوند و …) معمولا لورج یا اهرم میدن که میتونید چند برابر سرمایه‌تون خرید کنید.جدیدا کارگزارهای فارکس با شرکت های تامین نقدینگی قرار داد خرید ارز دیجیتال میبندند. یعنی شما در واقع به کارگزار میگید که مثلا برای من مقداری از بیت کوین بخر یا بفروش. دقت کنید این قرارداده نه خود بیت کوین. در سمت مقابل شما همیشه یا یه قرارداد مخالف شما وجود داره یا خود شرکت تامین نقدینگی قرارداره. اگه سود کنید که معادل دلاری رو به شما میده یا بر عکس از شما میگیره. پس شما صاحب ارز دیجیتال نیستید. (یعنی بروکر برای سرمایه‌گذاری مناسب نیست و فقط برای خرید و فروش و معامله مناسب است.)

بروکر رگوله فارکس | رگولیشن بروکر به چه معناست؟

همانطور که می دانید بازار بورس فارکس، یک بازار بسیار بزرگ و خارق العاده است که هر ساله حجم بسیار زیادی از معاملات در حدود تریلیون ها معامله در آن انجام می شود. از آنجا که تمامی معاملات به صورت آنلاین انجام می شود، مسائل امنیتی برای کاربران فارکس بسیار پر اهمیت می شود. عملیات رگولیشن بروکرها توسط مقامات ذی ربط در فارکس، برای کاربران این امکان را فراهم می کند تا از شفافیت عملکرد بروکرهای فارکس و صداقت عملکرد آن ها مطمئن شوند؛ که به این بروکرها، بروکرهای رگوله فارکس گفته می شود. در این مقاله با تراپی همراه شوید، ما مطالب جالبی را در مورد رگولیشن و بروکر رگوله فارکس برای شما عزیزان ارائه داده ایم.

رگولیشن فارکس چیست؟

همانطور که می دانید بازار ارز فارکس، نمونه بزرگ ترین بازار آزاد معاملات بورسی است و روزانه بیش از 4 تریلیون دلار معامله در فارکس انجام می شود. اما علی رغم حجم زیاد ارز که از بازار فرابورس فارکس عبور می کند، هیچ نظارت خاصی بر معاملانت آن وجود نداردف چرا که معاملات در بازار فارکس غیر متمرکز است و هیچ واحد کنترل مرکزی برای آن وجود ندارد که به طور خاص در جهت انجام معاملات فارکس فعالیت کند. با این وجود بازار غیرمتمرکز فارکس، به دلیل اعتماد طرفین درگیر در معاملات مانند بانک ها و . به یکدیگر، مشکلی برای سرمایه گذاران ایجاد نخواهد شد.

بروکر رگوله

اما به دلیل دسترسی معامله گران خرده فروشی به بازار فارکس و محبوبیت این بازار در بین آن ها، بازار ارز فارکس ممکن است در معرض تقلب و کلاهبرداری افراد سودجو قرار گیرد.

به منظور جلوگیری از فعالیت های کلاهبرداری در بازارهای فارکس ، بسیاری از کشورها در فارکس کارگزارانی را تنظیم توسط آژانس های نظارتی مانند سازمان رفتار مالی انگلیس و انجمن آینده ملی در ایالات متحده تنظیم کردند، جهت فعالیت های تجارت در فارکس. که به این نوع کارگزاران ، بروکر رگوله گفته می شود.

بروکرهای فارکس ، بروکرهای معتبر !

بروکر های معتبر فارکس همان بروکر رگوله می باشد که طبق قوانین موجود در این صنعت بزرگ قانون گذاری شده اند.

برخی از رگولاتورهای اصلی در این صنعت عبارتند از : CySEC در قبرس ، FCA در انگلیس و ASIC در استرالیا هستند. وقتی یک بروکر زیر چتر هر یک از این رگولاتورها قرار می گیرد ، شما می توانید به عنوان یک سرمایه گذار در بازار فارکس مطمئن باشید که وجوه شما کاملا حفاظت شده هستند و حریم خصوصی شما رعایت می شود. به علاوه طرح جبران خسارت سرمایه گذاران نیز جز قوانین رگولیشن قرار دارد که از سپرده های شما تا سقف خاصی محافظت می کند.

چرا باید از بروکر رگوله فارکس استفاده کنیم؟

به طور کلی با توجه به این واقعیت که بازار فارکس غیر متمرکز و بدون نظارت است ، فقط باید کار با بروکر رگوله فارکس را انتخاب کنید.

به این ترتیب مقرراتی در بازار وجود دارد که از طریق آن ها می توانید اطمینان حاصل کنید که طرفین درگیر در یک معامله در بازار فارکس، تجارت خود را به روشی منصفانه و اخلاقی انجام می دهند.

بروکر رگوله

با وجود بروکر رگوله و کارگزاران معتبر فارکس، بانک ها ، سرمایه گذاران نهادین و صنایع پشتیبانی با آسودگی خاطر به فعالیت در مجموعه قوانینی که توسط آژانس های نظارتی فارکس تعریف شده است می پردازند و بازرگانان و سرمایه گذاران می توانند اطمینان لازم را برای سرمایه گذاری در بازار فارکس حاصل نمایند و این باعث رشد صنعت فارکس می شود.

رگولیشن بروکرها در فارکس چگونه انجام می شود؟

به طور معمول به عنوان بخشی از روند تنظیم مقررات ، یک کارگزار فارکس باید توسط سازمان تنظیم مقررات که وظیفه تنظیم فعالیت های تجارت فارکس در یک کشور را بر عهده دارد، انتخاب و مجوز فعالیت آن صادر شود.

علاوه بر این، بروکر رگوله فارکس همچنین برای اطمینان از مطابقت با الزامات نظارتی و استاندارد این صنعت ، باید گزارش و حسابرسی منظمی را ارائه دهند. به عنوان مثال ، بیشتر آژانس های نظارتی فارکس به کارگزارانی نیاز دارند که از سرمایه نقدینگی کافی برخوردار باشد و بتواند شرایطی را برای آن ها فراهم کند تا قراردادهای فارکس را که توسط مشتریانشان آغاز شده است ، اجرا و تکمیل کنند.

علاوه بر این ، این از قوانین وضع شده برای بروکر رگوله فارکس است که در صورت ورشکستگی ، باید کل پول مشتریان خود را بازگرداند.

دوستان! از توجه و همراهیتان سپاسگزاریم. امید است مطالب این مقاله برای شما عزیزان مفید واقع شده باشد.

آشنایی با نهاد های نظارت بر کارگزاران جهانی

رگولیشن (Regulation) چیست؟ رگولاتور نهاد ناظر بر فعالیتهای بروکر های فارکس هستند و داشتن رگیولیشن از سمت یک بروکر به معنای این است که نهادی بر کار این بروکر نظارت دارد. رگولیشن ها خود دارای درجه بندی اعتبار هستند که در جدول زیر به مهم ترین نهادهای رگولاتوری اشاره می شود:

نام رگولاتور مکان رگولاتور میزارن اعتبار سایت رگولاتور
IFSC بلیز: کشوری در آمریکای مرکزی است، که پایتخت آن بلموپان است. متوسط لینک
FSP نیوزلند: کشوری در جنوب غربی اقیانوس آرام است که پایتخت آن ولینگتون است. متوسط
FSC جزایر ویرجین بریتانیا: مجمع‌الجزایری است واقع در دریای کارائیب. پایتختش رود تاون است متوسط لینک
FSA جمهوری سیشل: کشوری است جزیره‌ای در اقیانوس هند. پایتخت آن ویکتوریا است. متوسط لینک
FSC جزیره موریس: کشوری جزیره‌ای در جنوب غربی اقیانوس هند. پایتختش پورت لوئیس است. متوسط لینک
FSA
سنت وینسنت و گرنادین‌ها: یک کشور جزیره‌ای کوچک در دریای کارائیب است.پایتختش کینگزتاون است. به رگولیشن SV هم معروف است. متوسط لینک
FSB آفریقای جنوبی
FSPL جزایر مارشال: کشوری است جزیره‌ای در اقیانوس آرام. پایتخت آن ماجورو است متوسط لینک
VFSC جمهوری وانواتو: کشوری جزیره‌ای و کوچک می‌باشد که در جنوب اقیانوس آرام واقع شده‌است. پایتختش پورت ویلا هست متوسط لینک
CMB ترکیه
NAFD بروکر رگوله چیست روسیه متوسط لینک
FRA روسیه متوسط
FMA نیوزلند عالی لینک
NFA آمریکا خیلی عالی لینک
FCA انگلستان عالی لینک
ASIC استرالیا عالی لینک
CySEC قبرس عالی لینک
Bafin آلمان عالی لینک
FINMA سوئیس عالی لینک
mifid اتحادیه اروپا عالی

رگولاتورهایی که با رنگ خاکستری (به غیر از ترکیه) مشخص شده اند به رگولاتور های آف شور (Offshore) معروف هستند (آف شور به مناطق آزاد اقتصادی گفته میشود که کمترین مالیات را دارند و در قوانین اقتصادی و مالی کمترین سخت گیری). رگولاتورهای آف شور به دلیل نظارت کم بر عملکرد موسسات و شرکت های مالی، از اعتبار کمتری برخوردار هستند و همین نظارت پایین و قوانین سهل آنهاست که به کشورهای تحریمی چون ایران خدمات ارائه میدهند.

خدمات نهاد های رگولاتوری به کاربران ایرانی
بسیاری از بروکر ها با رگولاتوری سطح عالی حق کارکردن با ایرانی ها را به خاطر بحث تحریم های ایالت متحده آمریکا ندارند ولی ایرانی ها را تحت لایسنس و رگولیشن های متوسط یا آف شور ثبت نام می کنند. لذا بروکری که با ایرانی ها کار می کند حتما پیگیری کنید که تحت کدام روگولیشن به ایرانی ها سرویس می دهد. مثلا ممکن است بروکری رگولیشن FCA انگلستان باشد ولی چون این رگولیشن اجازه فعالیت با ایران را نمی دهد مجبور هستند با رگولیشن های سطح متوسط تری با ایرانی ها کار کنند.

بعضی از رگولاتورهای سطح بالا نظیر سایسک یا اسیک فقط تحت شرایط و قوانین خاصی با ایرانی ها کار می کنند و اگر بروکر ها آن قوانین را بپذیرند اجازه دارند مشتری ایرانی قبول کنند که در زیر به سه مورد از این قوانین اشاره میکنیم:

● شرایط سخت و مراحل ثبت نام است که هویت شخص باید کاملا برای رگولاتور مشخص باشد. و متاسفانه خیلی از بروکر هایی که با ایرانی ها کار می کنند شرایط بسیار آسانی دارند برای احراز هویت مشتری.
● بحث واریز و برداشت هست که باید حتما خود شخص واریز و برداشت را انجام دهد یا لوکال دپوزیتر های معتبر (LD=Local Depositer) که اشخاص معتمد برای شارژ حساب هستند
● وجود سقف سرمایه گذاری و شارژ حساب ها توسط کلاینت ها

معتبرترین نهاد رگولاتوری
یکی از معتبر ترین و سخت گیر ترین نهاد های رگولاتوری NFA آمریکا میباشد. از مهمترین قوانینی که شرکتهای تحت رگولیشن NFA ملزم به رعایت آن هستند می توان به مقدار سرمایه شرکت اشاره کرد که حداقل باید ۲۰ میلیون دلار می باشد. این قانون باعث می شود امکان ورشکستگی برای بروکر هایی که زیر مجموعه NFA هستند به حداقل برسد.
در صورتی که شما به عنوان یک مشتری از یک شرکت رگوله شده توسط NFA اعتراضی به عملکرد شرکت داشته باشید می توانید آن اعتراض را بدون اخذ وکیل از طریق NFA پیگیری کنید. ولی بروکر رگوله چیست متاسفانه به دلیل تحریمهای موجود محدودیت هایی را برای ایران ایجاد کرده لذا بروکرهای عضو NFA قادر به همکاری مستقیم با کاربران ایرانی نمی باشند.

کامپلاینت چیست؟
نهاد های رگولاتوری معتبر از طرف خود نماینده ای مستقر در خود بروکر دارند تحت عنوان کامپلاینت (complaint) که مسئول رسیدگی به شکایات مشتری ها می باشند. لذا وقتی در بروکری حساب باز می کنید بعد از اینکه برایتان روشن شد که تحت چه روگولیشنی با شما کار می کند از او ایمیل کامپلاینت را نیز بخواهید برای شکایات احتمالی و کامپلاینت موظف است در کنار رسیدگی به مشکل شما یک نسخه از ایمیل شما را به نهاد رگولاتوری بفرستد تا در سوابق بروکر ثبت شود.

چرا باید بروکر رگوله شده باشد؟

هنگامی که یک بروکر فارکس را جهت واگذاری پول تان انتخاب می کنید،
باید بدانید کدام نهاد نظارتی عملکرد کلی آن را بررسی، نظارت و رسیدگی می کند.
یک بروکر رگوله شده باید از مقررات وضع شده به منظور جلوگیری از تجارت غیر اخلاقی و محافظت از دارایی های مالی شما تحت هر شرایطی پیروی کند.
این اقدامات سخت‌گیرانه ایمنی سرمایه تان را تضمین می کند تا شما با آسودگی خاطر و بدون نگرانی برای از دست دادن پولی که به سختی به دست آورده اید به تجارت بپردازید.

نهادهای رگوله کننده

سازما ن بروکر رگوله چیست های نظارتی جهانی

  • صندوق بین المللی کمیسیون تنظیم مقررات اوراق بهادار (IOSCO)
  • صندوق بین المللی پول
  • سازمان مرکزی اطلاعات آمریکا(سیا)
  • بانک بین المللی ترمیم و توسعه
  • مرکز بین المللی حل اختلافات سرمایه گذاری
  • اداره ارزش یابی عملیات
  • موسسه بین المللی تضمین چند گانه سرمایه گذاری
  • سازمان همکاری اقتصادی و توسعه
    مجمع داوری آمریکا
  • مرکز تجارت بین المللی
  • شورای اقتصادی و اجتماعی سازمان ملل
  • سازمان مبارزه با پولشویی و فساد مالی

سازمان های نظارتی (ملی و بین الدولی)

Financial Conduct Authority (مرجع راهبرد امور مالی انگلستان

یک مرجع نظارتی در دولت انگلستان و تحت نظارت وزارت خزانه داری و پارلمان بریتانیا که در سال ۲۰۱۳ تأسیس شده است.
این شرکت مطابق با بانک مرکزی انگلستان و «مرجع ناظر بر اجرای مقررات» (PRA ) فعالیت می کند.
همچنین مطابق قوانین به بروکرهای فارکس اجازه می دهد که در خارج از مرزهای بریتانیا و سایر کشورهای اروپایی به فعالیت بپردازند.
FCAبروکرهای فارکس را مجاب می کند که سرمایه مشتریان را به منظور محافظت بیشتر در حساب های تفکیک شده،
مجزا از سرمایه خود و در بانک های طراز اول نگهداری کنند.
بروکرهای FCA بر طبق قوانین موظفند برای فعالیت از سرمایه مورد نیاز برخوردار باشند.
علاوه بر این، بروکرهای FCA عضو سازمان «FSCS» هستند که سرمایه مشتریان را تا سقف ۸۵۰۰۰ پوند بیمه می کند.

Financial Services Commission کمیسیون خدمات مالی جزایر ویرجین )
یک سازمان نظارتی مستقل است که مسئول تنظیم و نظارت بر تجارت خدمات مالی استT
که در سرزمین جزایر ویرجین واقع شده است. در حیطه بین المللی فعالیت دارد.
جزایر ویرجین خودگردان و مستقل از سیاستهای بریتانیا است. اقتصاد آن مبتنی بر گردشگری و ارائه خدمات مالی و اداری می باشد.

Australian Securities and Investment Commission
کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا

این نهاد نظارتی دولتی مستقل بوده و در سال ۱۹۹۸ تأسیس شده است.
اولویت اصلی این شرکت تضمین محیطی سالم، شفاف و پربار در بازار و همچنین جلوگیری از هرگونه فعالیت مالی غیر قانونی است.
ASIC در سال ۲۰۰۹ کنترل «بورس و اوراق بهادار استرالیا» را به عنوان بخشی از مسئولیت های خود بر عهده گرفتT
و قصد دارد با اطلاع رسانی به مردم و با به روز کردن چارچوب کلی نظارت خود خدمات مالی جعلی را به کل ریشه کن کند.

Cyprus Securities and Exchange Commission
کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس

تنها نهاد نظارتی قبرس که در سال ۲۰۰۱ تأسیس شده است.
عضویت قبرس در اتحادیه اروپا تمام بروکرهای فارکس تحت نظارت CySEC را قادر می سازد،
که خدمات خود را در سرتاسر کشورهای اروپایی گسترش دهند؛
بنابراین، آنها باید به دستورالعمل های مالی MiFID اروپا عمل کنند.
بر اساس قوانین CySEC، سرمایه معامله گران باید برای حفاظت بیشتر در حساب های تفکیک شده،
کاملاً مجزا از سرمایه بروکر و در بانک های طراز اول اروپا نگهداری شود.
علاوه بر این، بروکرهای قبرس عضو «صندوق جبران خسارت سرمایه گذار» (ICF هستند که سرمایه مشتریان را تا سقف ۲۰۰۰۰ یورو بیمه می کند.

نهادهای نظارتی FCA، CySEC و ASIC در میان دیگر مقامات مالی شناخته شده،
به منظور جلوگیری شرکت های کارگزاری از فعالیت های مالی متقلبانه،
متعهد به پیروی از پروتکل های نظارتی مانند بازرسی، بررسی، ارزیابی و اعمال جریمه هستند.

انتخاب بروکر مناسب فارکس با ۶ فاکتور حیاتی در انتخاب

انتخاب بروکر

بازار فارکس خرده فروشی بسیار داغ است و همین امر باعث می‌شود به شدت رقابتی باشد، به همین دلیل شما ممکن است در دریای انتخاب بروکر ها غرق شوید. البته با وجود تحریم‌های بی‌منطق ایران از لحاظ مالی، بسیاری از بروکرهای معتبر در جهان به ایرانیان خدماتی نمی‌دهند، اما همین تعدادی که خدماتی به ایرانیان می‌دهند نیز کیفیت خوب و بد دارند.

در این مطلب سعی کردیم به مواردی بپردازیم که به شما کمک کند بروکر بهتری پیدا کنید.

این نکته را در نظر داشته باشید که این مقاله بروزرسانی می‌شود و در صورت یافتن موارد جدید‌تر، به این مطلب اضافه می‌شود.

انتخاب بروکر مناسب به اندازه کافی سخت هست، اما زمانی سخت‌تر می‌شود که شما ندانید اصلاً باید دنبال چه معیاری باشید تا بروکر خوب را پیدا کنید.

اگر انواع بروکر را نمی‌شناسید به مقاله زیر رجوع کنید:

اگر کنجکاو شدید این موارد چه هستند، با ادامه مطلب همراه باشید:

انتخاب بروکر امن

اولین و مهم‌ترین فاکتوری که یک بروکر خوب باید داشته باشد، سطح بالای امنیت آن است. آیا شما به یکی از اعضای فامیل یا آشنای خود بدون شناخت از خصوصیات او و اینکه آیا سو سابقه دارد یا خیر، سرمایه خود که با هزار زحمت بدست آمده را تقدیم می‌کنید؟

در این بخش، برای اشخاصی که تبعه ایران نیستند و مشکلات تحریمی شاملشان نمی‌شود، راه حل بسیار ساده است. یک سند یا یک مدرک به نام رگولاتوری وجود دارد که توسط آژانس‌‌های رکولاسیون (Regulatory Agencies) برای اثبات معتبر بودن یک بروکر صادر می‌شود.

در بخش زیر لیست کشورها و نام سازمان صدور مجور رگولاتوری آمده است:

آمریکا : NFA, CFTC

انگلستان: FCA, PRA

برای اشخاص خارج از ایران که تبعه کشوری دیگر هستند( کشورهایی که جز تحریم نیست)، به سادگی می‌توانند صدها بروکر معتبر که توسط یکی از این سازمان‌‌ها رگوله شده‌اند را انتخاب کنند و با خیال راحت، حساب معاملاتی خود را باز کرده و شروع به معامله کنند.

اما در مورد ایران، قضیه متفاوت است. اگر بخواهیم صادقانه بگوییم، اولاً بروکرهایی که به ایرانیان خدمات می‌دهند، در حقیقت و پشت پرده یا اصلاً رگوله‌ای ندارند و یا اگر هم دارند، دارای رگوله کشوری مثل «قبرس» یا جزایر دور افتاده‌ای هستند که اسمش هم نشنیده‌ایم؛ ثانیاً بر اساس قوانین موجود در قرارداد‌های رگولاسیون، ایران اصلاً جز شرایط نیست. معنی این جمله این است که حتی اگر یک بروکر که رگوله آمریکا دارد، روزی به ایرانیان خدمات دهد، با توجه به شرایط فعلی تحریم، دست ایرانیان از خدمات بیمه‌ای نظیر کلاهبرداری آن بروکر و شکایت به سازمان رگوله کننده، کوتاه است.

پس ما برای انتخاب بروکر در ایران چکار می‌توانیم بکنیم؟

پاسخ به این سوال این است که، ما باید به نحوی بین بد و بدتر یکی را انتخاب کنیم. در بین بروکرهایی که به ایرانیان خدمات می‌دهند، هستند تعداد انگشت‌شماری که سال‌هاست به خدمات‌دهی ادامه داده‌اند و تریدر‌ها تجربه تلخ و گزارش کلاه‌برداری از آن‌ها نداده‌اند. همچنین تعداد بسیار زیادی از بروکرهای متقلب وجود دارند که تنها هدفشان دزدیدن پول شما است. ما در مقاله‌ای مجزا به صورت کاملا تخصصی به بررسی بروکرهای خوب برای ایرانیان می‌پردازیم، اما در این مقاله به نکات عمومی می‌پردازیم که شما هم با رعایت آن، در دام آنهایی که کلاه‌بردار هستند، نیفتید.

هزینه تراکنش

اصلاً فرقی نمی‌کند شما روی چه جفت ارزی معامله می‌کنید. چه بروکر رگوله چیست دوست داشته باشید چه نه، شما همیشه با هزینه معامله یا (transaction fee) سر و کار دارید.

هر دفعه که شما وارد یک معامله می‌شوید. باید مبلغی بپردازید، چه آن اسپرد (spread) باشد چه کمیسیون (Commission) . پس منطق این را می‌گوید که به سراغ آن‌هایی بروید که از همه به صرفه تر است.

گاهی اوقات،‌ شما هزینه تراکنش کمتر را فدای بروکر بهتر می‌کنید، زیرا برخی بروکرها با تبلیغ اسپرد یا کمیسیون کم، شما را اغوا می‌کنند، اما خود بروکر اصلاً مناسب نیست.

همیشه سبک معاملاتی خود را بسنجید (اسکالپ یا سوئینگ) و سپس با توجه به تعادلی بین کیفیت بروکر و هزینه تراکنش آن، گزینه‌ها را بررسی کنید.

واریز و برداشت

بروکرهای خوب در فارکس، باید بدون دردسر به شما اجازه واریز و برداشت از بالانس حساب معاملاتی شما را بدهند.

بروکرها هیچ توجیهی ندارند که پروسه برداشت وجه (Withdraw) سود شما را با سختی مواجه کنند زیرا تنها دلیلی که آن‌ها سرمایه شما را نگه می‌دارند، معامله کردن راحت‌تر است.

بروکر شما تنها به این دلیل پول شما را نگه می‌دارد که ترید کردن را راحت‌تر کند، پس هیچ دلیلی ندارد که شما برای برداشت سود خود، دچار دردسر شوید. وظیفه سرعت بخشیدن به پورسه بداشت و همچنین واریز به عهده بروکر است.

پلتفرم معاملاتی

در معاملات آنلاین فارکس، بیشترین فعالیت در پلتفرم معاملاتی بروکر شما انجام می‌پذیرد. این یعنی پلتفرم معاملاتی بروکر شما باید کاملاً کاربر پسند و stable باشد.

زمانی که یک بروکر را انتخاب می‌کنید، همیشه به پلتفرم معاملاتی آن دقت کنید. معمولاً اکثر بروکرهایی که ما به شخصه دیدیم، از پلتفرم متاتریدر (۴ یا ۵) استفاده می‌کردند، اما هستند بروکرهایی که پلتفرمهای دیگری نیز دارند. به همین دلیل به کارایی پلتفرم دقت کنید. Metatrader یک پلتفرم استاندارد است اما گاهی برخی از پلتفرم‌های اختصاصی اصلاً استاندارد نیستند.

به این نکات توجه کنید: آیا بخش فرستادن اخبار دارد؟ آیا بخش تحلیل تکنیکال و دسترسی به چارت راحت دارد؟ آیا شما را به اطلاعاتی که برای ترید نیاز دارید، به سادگی متصل می‌کند؟

این نکته شاید یکی از مهمترین موارد در نتیجه سود‌دهی شما باشد. بروکر وظیفه دارد پوزیشن شما را در همان قیمتی که مد نظرتان است اجرا (Fill) کند.

در شرایط نرمال بازار ( لیکوئیدی یا نقدینگی نرمال، عدم وجود اخبار خاص یا رویدادهای هیجانی) هیچ دلیلی بروکر رگوله چیست وجود ندارد که بروکر سفارش شما را در قیمت مد نظر شما، عیناً یا با کمی تغییر کوچک اجرا نکند.

برای مثال، فرض کنید شما یک خط اینترنت خوب دارید. اگر شما EUR/USD را در 1.3000 لانگ کنید، باید سفارش شما در همین قیمت یا با اختلاف چند میکرو پیپ آن اجرا شود. سرعت اجرا شدن سفارش شما نیز بسیار مهم است، مخصوصاً اگر یک اسکالپر باشید.

تعداد کمی پیپ هم برای تعیین سرنوشت اینکه شما در یک ترید سود‌ده هستید یا هزینه‌ده، بسیار مهم است.

خدمات به مشتری

انتخاب بروکر

هیچ بروکری بی‌نقص نیست، پس به همین دلیل شما باید بروکری را انتخاب کنید که در صورت به وجود آمدن مشکل، بتوانید به سادگی با پشتیبانی آن تماس بگیرید.

خشوبختانه بیشتر بروکرهایی که به ایرانیان خدمات می‌دهند، چندین کارمند پشتیبانی به زبان فارسی نیز دارند.

این نکته که شخص ما بسیار از آن ضربه خوردیم این است که، برخی از بروکرها در هنگام افتتاح حساب و واریز، بسیار با شما در ارتباط بوده و پیگیری زیادی می‌کنند اما به محض واریز، دیگر هیچ خبری از آن‌ها نیست و حتی در صورت درخواست برای پشتیبانی خیلی شما را تحویل نمی‌گیرند. از این بروکرها پرهیز کنید.

تفاوت بروکر و صرافی در ارزهای دیجیتال چیست؟

تفاوت بروکر و صرافی در ارزهای دیجیتال چیست؟

دو راه برای معامله و خرید و فروش ارز دیجیتال وجود دارد، با استفاده از یک صرافی و یا استفاده از یک بروکر. این دو با هم تفاوت‌هایی دارند که برای عموم مردم واضح نیستند. در ادامه ابتدا به تعریف این دو مفهوم می‌پردازیم و سپس مواردی را که معامله‌گران باید در هنگام خرید ارز دیجیتال در یک صرافی و یا در یک پلتفرم معاملاتی آنلاین یک بروکر مد نظر قرار دهند را بررسی خواهیم کرد.

یکی از کاربران بخش استک وب‌سایت ارزدیجیتال در پاسخ به سوالی درباره تفاوت بروکر و صرافی می‌نویسد:

کارگزار کاملا با صرافی متفاوت هست.

شما در صرافی میتونید یه ارز بخرید یا ارزتون رو به ارز دیگه ای تبدیل کنید.صرافی های جدیدا امکاناتی مثل چارت قیمت و خرید های شرطی و یا اهرم هم اضافه کردند.

اما گارگزار مثل ویندزور یا آلپاری یا همه جاهایی که اسم کارگزار دارند، در بورس یا فارکس و یا غیره فعالیت میکنند.

کارشون خرید و فروش هر چیزی مثل سهام فلزات، کالاهای اساسی، ارزهای دیجیتال، انرژی مثل نفت و گاز و غیره هست.

شما به صورت مستقیم امکان خرید مثلا سهام اپل رو ندارید. باید در یک کارگزاری حساب باز کنید و درخواست خرید هر اون چیزی زو که اون کارگزار باهاش قرارداد داره رو براشون بفرستید که بسته به نوع خریدتون ممکنه سود یا زیان کنید. کارگزار های فارکس (بازار ارز خارجی مثل یورو وپوند و …) معمولا لورج یا اهرم میدن که میتونید چند برابر سرمایه‌تون خرید کنید.

جدیدا کارگزارهای فارکس با شرکت های تامین نقدینگی قرار داد خرید ارز دیجیتال میبندند. یعنی شما در واقع به کارگزار میگید که مثلا برای من مقداری از بیت کوین بخر یا بفروش. دقت کنید این قرارداده نه خود بیت کوین. در سمت مقابل شما همیشه یا یه قرارداد مخالف شما وجود داره یا خود شرکت تامین نقدینگی قرارداره. اگه سود کنید که معادل دلاری رو به شما میده یا بر عکس از شما میگیره. پس شما صاحب ارز دیجیتال نیستید. (یعنی بروکر برای سرمایه‌گذاری مناسب نیست و فقط برای خرید و فروش و معامله مناسب است.)

هشدار: مانند صرافی‌ها، در بروکرهای بین‌المللی هم خطر بلوکه شدن دارایی‌ها برای افراد ایرانی وجود دارد.

بروکر و یا کارگزار چیست؟

بروکر یا کارگزار (Broker) شخص یا شرکتی است که به عنوان واسط بین خریدار و فروشنده ایفای نقش می کند. بروکر تنها در بازار اقتصادی معنا ندارد بلکه در بازار املاک و مستغلات، بازار کالا، بازار هنر و… نیز وجود دارد.

اما در دنیای اقتصاد، بروکر یک نهاد مالی غیربانکی است که وظیفه اعلان نرخ دارایی‌های در بازار را به مشتریان برعهده دارد، کارگزاران، اوردرهای (سفارش‌های معاملاتی) مشتریان خود را از طریق تلفن، فکس و اینترنت دریافت کرده و از محل سپرده مشتری اقدام به اجرای دستورات (خرید یا فروش) می کنند و خود در کمیسیون انجام دستورات کسب درآمد می‌کند.

تفاوت بروکر و صرافی در ارزهای دیجیتال چیست؟

هر بروکر نرم افزاری خاص خود دارد که از طریق آن میتوان از قیمت‌ها مطلع شد و دستورات خرید و فروش را به بروکر منتقل نمود. یک کارگزار به طور معمول مجموعه‌ای از فعالیت‌های لازم بین خریدار و فروشنده را با توجه به مسئولیت قبلی که خریدار و فروشنده به او واگذار کرده‌اند انجام می‌دهد تا در شرایط مشخص و امن موضوع مورد معامله و هزینه‌های اصلی و جانبی آن تبادل گردد.

اما به طور خاص در حوزه ارز دیجیتال، با استفاده از یک بروکر، وجوه و سرمایه شما بر خلاف یک صرافی متمرکز، توسط یک شبکه معاملاتی خرید و فروش می‌شود و تحت عنوان بازار فرابورس (OTC) از آن یاد می‌شود.

بروکرها فروشنده‌ها و یا خریدارانی را که به تنهایی مقادیر خیلی زیادی ارز دیجیتال در اختیار دارند را پیدا می‌کند و آن‌ها را برای فروش جفت می‌کند. این فرآیند انعطاف‌پذیرتر، راحت‌تر و عموما سریع‌تر از صرافی اتفاق می‌افتد.

صرافی چیست؟

صرافی در لغت به معنای محلی برای داد و ستد انواع پول است. پیدایش آن به عنوان یک حرفه را می‌توان ناشی از نیاز مردم به تعین و صحت وزن و عیار مسکوکات گوناگونی دانست که در قرون پیشین رواج داشتند.

سیستم کاری صرافی‌های مرسوم ارز دیجیتال همانند بورس اوراق بهادار است که در آن خریداران و فروشندگان بر اساس قیمت لحظه‌ای ارز دیجیتال معاملات خود را انجام می‌دهند.

تفاوت بروکر و صرافی در ارزهای دیجیتال چیست؟

قیمت یک ارز دیجیتال در صرافی بر اساس خرید و فروش به دست می آید و اگر تقاضا برای خرید ارزی بیشتر باشد قیمت افزایش، و اگر تقاضا کم باشد قیمت کاهش می یابد.

صرافی‌ها معمولا برای هر تراکنش درصدی را به عنوان کارمزد خود برمی‌دارند. در صرافی‌ها ممکن است برخی افراد ارز فیات را به ارز دیجیتال تبدیل کنند و یا بالعکس، در حالی که برخی دیگر فقط ارزهای دیجیتال مختلف را با هم مبادله می‌کنند.

در ادامه به بررسی تفاوت‌های این دو مفهوم در ابعاد مختلف می‌پردازیم.

افتتاح حساب کاربری و احراز هویت

تفاوت بروکر و صرافی در ارزهای دیجیتال چیست؟

صرافی

روند افتتاح حساب در صرافی‌ها به آسانی باز کردن یک حساب در سایر وب‌سایت‌ها است. تمام کاری که شما باید انجام دهید ارائه یک ایمیل و ساختن گذرواژه و تایید آدرس ایمیل ارائه شده است. پس از ثبت نام، برای این‌که بتوانید از حساب خود برداشت و یا در آن سپرده‌گذاری کنید، باید فرآیند احراز هویت را انجام دهید.

برای تایید و احراز هویت حساب کاربری خود باید تصویری از کارت شناسایی خود و یا تصویری از خود با کارت شناسایی در دستانتان را در وب‌سایت صرافی آپلود کنید. اصولا صرافی‌ها طی چند ساعت تا چند روز به درخواست تایید هویت شما پاسخ خواهند داد.

اما در این بین برخی صرافی‌ها نیازی به احراز هویت ندارند که از جمله آن می‌توان به صرافی بایننس، یکی از محبوب‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال در سراسر جهان اشاره کرد. در این صرافی به محض ثبت‌نام، شما می‌توانید از حساب خود برداشت کنید و یا در آن سپرده‌گذاری کنید و تنها محدودیت تراکنش تا سقف ۲ بیت کوین در روز وجود دارد.

بروکر

ثبت نام در بروکر نیز کار سختی نیست و مانند صرافی ساده است. با این‌حال برای سپرده‌گذاری و انجام معامله، تایید حساب کاربری اجباری و الزامی است. به عنوان یک قاعده و قانون باید یک یا دو نسخه مدرک اسکن شده ارائه دهید که اصولا کارت شناسایی و مدرکی برای اثبات آدرس شماست.

ممکن است برخی بروکر از شما مدارک دیگری درخواست کنند. فرآیند و پروسه‌ی احراز هویت بسیار سریع‌تر از صرافی صورت می‌گیرد و در عرض ۳۰ دقیقه تکمیل می‌شود. پس از این‌که حساب شما با موفقیت تایید شد و حساب معاملاتی شما باز شد، شما می‌توانید به راحتی سپرده‌گذاری کنید و خرید و فروش را آغاز کنید. در برخی بروکرها هم مانند صرافی‌ها نیاز به احراز هویت نیست.

سپرده‌گذاری و برداشت

تفاوت بروکر و صرافی در ارزهای دیجیتال چیست؟

صرافی

ارسال پول فیات به صرافی‌های ارز دیجیتال اغلب یک دردسر است. مثلا شما نمی‌توانید دلار و یا یورو را در بایننس به صورت سپرده نگه دارید و باید به جای آن از ارز دیجیتال استفاده کنید. این بدان معناست که شما باید پیش از آن مقداری ارز دیجیتال بخرید.

برای خریدن ارز دیجیتال راه‌های مختلفی وجود دارد، اما این تراکنش‌ها معمولا با کارمزد و کمیسیون بالا همراه است. اگر قرار است که تراکنش‌های متعددی را هنگام واریز به حساب خود انجام دهید، به خاطر داشته باشید که که برای هر تراکنش باید کارمزد پرداخت کنید و به این ترتیب ممکن است ۱۵ درصد از سرمایه اولیه خود را از دست دهید.

برداشت سرمایه از صرافی به صورت ارز فیات هم بدون دردسر نیست. البته شما می‌توانید از کیف پول و یا صرافی آنلاین استفاده کنید، اما انتقال دارایی به آن‌ها هم دوباره شامل پرداخت کارمزد می‌شود. برداشت و انتقال به یک حساب بانکی نیز خود یک مساله است، چرا که برخی بانک به دلیل مشخص نبودن منشا این پول‌ها و تراکنش‌های آن، از پذیرش پول از صرافی‌های ارز دیجیتال خودداری می‌کنند.

بروکر

شارژ حساب و برداشت در بروکرها معمولا به صورت دلاری یا یورو صورت می‌گیرد و شما نمی‌توانید برخلاف صرافی‌ها اقدام به واریز و برداشت با ارزهای دیجیتال کنید. البته ممکن است بروکرهایی وجود داشته باشند که امکان واریز و برداشت با ارزهای دیجیتال را فراهم کنند. سپرده‌گذاری با استفاده از بروکر به راحتی آب خوردن است البته نه برای کاربران ایرانی. مشتری بروکر روش‌های زیادی برای ایجاد سپرده در اختیار دارد؛ از جمله استفاده از کارت اعتباری، کیف پول‌های الکترونیکی معتبر و غیره. شما می‌توانید در سپرده خود دلار آمریکا، یورو و گاهی ارزهای دیگر را نگه دارید. این قابلیت کل فرآیند را بسیار ساده می‌کند و به عنوان یک قاعده، کارمزدی برای سپرده‌گذاری وجود ندارد. کاربران ایرانی معمولا از بروکرهایی استفاده می‌کنند که گزینه پرداخت با وبمانی دارد.

خرید و فروش

تفاوت بروکر و صرافی در ارزهای دیجیتال چیست؟

صرافی

معامله و خرید و فروش در صرافی نیاز به دانش خاصی ندارد. کافی است شما ابزار معاملاتی دلخواه خود را انتخاب کنید و بخش ترید را باز کنید و نمودار قیمت‌ها را تماشا کنید.

شما می‌توانید سفارشات خرید و فروش بگذارید و همچنین از قابلیت‌های استاپ لیمیت و لیمیت اوردر استفاده کنید. از این منظر ویژگی‌های صرافی‌ها در مقایسه با پلتفرم بروکر تا حدودی محدود است.

یکی از مزایای صرافی این است که شما بین تعداد زیادی ارز دیجیتال برای خرید و فروش حق انتخاب دارید. برای مثال، صرافی بایننس ۱۲۰ ارز دیجیتال برای معامله ارائه می‌دهد و شما به هنگام انتخاب استراتژی خرید و فروشتان، مجموعه‌ای عالی از گزینه‌های متنوع را پیش رو دارید.

بروکر

با استفاده از پلتفرم بروکر، مجموعه گسترده‌ای از ویژگی‌ها را در اختیار خواهید داشت که به شما کمک می‌کند تا استراتژی‌ها و ریسک‌هایتان را دقیق‌تر پیاده کنید. به این ترتیب که شما قادر خواهید بود اندیکاتورهای اضافی بر روی نمودار قرار دهید و از ابرازهای تحلیل درون‌ساخت استفاده کنید.

با این حال، پلتفرم بروکر برخلاف صرافی تعداد محدودی ارز دیجیتال به شما ارائه می‌کند. هر بروکر از ارزهای متفاوتی پشتیبانی می‌کند، اما به احتمال زیاد شما محبوب‌ترین ارزهای دیجیتال را در آن‌جا پیدا خواهید کرد.

یکی دیگر از ویژگی‌های مثبت بروکر، اختلاف کم بین پایین‌ترین و بالاترین قیمت در سفارشات آن است. این اختلاف قیمت در بازار ارزهای دیجیتال ممکن است به چند صد دلار برسد، اما بر روی پلتفرم‌های خرید و فروش، ممکن است شما با کمترین اختلاف قیمت ممکن مواجه شوید.

پلتفرم بروکر امکانات خوب زیادی در اختیار شما قرار می‌دهد. بر خلاف صرافی، می‌توانید چندین نمودار را در پنجره خود قرار دهید، جریان قیمت‌ها و مظنه را دنبال کنید، از مجموعه اندیکاتورها و سایر افزونه‌ها استفاده کنید.

جمع‌بندی

در نتیجه باید بگوییم که ارزهای دیجیتال، دارایی بسیار نوسانی‌پذیر و پرریسکی هستند که می‌توانند هم سود و هم ضرری بزرگ را به ارمغان بیاورد. هنگام انتخاب روش معاملاتی برای ارزهای دیجیتال باید تمام جنبه‌های مثبت و منفی آن را به دقت مطالعه و بررسی کرد.

شما باید به درستی بدانید که می‌خواهید از کدام شرکت و یا صرافی‌ به عنوان پلتفرمی برای انجام معاملاتتان استفاده کنید. بروکر و صرافی هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند؛ بنابراین تصمیم نهایی شما به اهداف و اولویت‌های شخصی خودتان بستگی دارد.

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

برو به دکمه بالا