فرمول مدیریت سرمایه
فرمول مدیریت سرمایه گذاری قبل شروع
فرمول مدیریت سرمایه گذاری قبلشروع فرمول مدیریت سرمایه گذاری قبلشروع ویدیو چک فرمول مدیریت سرمایه گذاری قبلشروع فیلم دانلود فیلم فرمول مدیریت سرمایه گذاری قبلشروع فیلم فرمول مدیریت سرمایه گذاری قبلشروع ارز دیجیتال YouTube 6 قدم طلایی برای سرمایه گذاری در املاکمستغلاتاینجا روش های مدیریت سرمایه در بورسفارکس گوگل فارکس شروعب‌وکار بدون سرمایه چطور بازده سرمایه گذاری در بورس را محاسبه کنیم سیگنال از کجا شروع کنم مراحل حرفه ای شدن در ارزهای دیجیتال در دانلود فیلم فرمول مدیریت سرمایه گذاری قبلشروع فیلم - فرمول مدیریت سرمایه گذاری قبل شروع.
فرمول مدیریت سرمایه گذاری قبل از شروع
فرمول مدیریت سرمایه گذاری قبلشروع
فرمول مدیریت سرمایه گذاری قبلشروع ویدیو چک
فرمول مدیریت سرمایه گذاری قبلشروع فیلم
دانلود فیلم فرمول مدیریت سرمایه گذاری قبلشروع فیلم
فرمول مدیریت سرمایه گذاری قبلشروع ارز دیجیتال
قدم طلایی برای سرمایه گذاری در املاکمستغلاتاینجا
روش های مدیریت سرمایه در بورسفارکس گوگل فارکس
شروعب‌وکار بدون سرمایه
چطور بازده سرمایه گذاری در بورس را محاسبه کنیم سیگنال
از کجا شروع کنم مراحل حرفه ای شدن در ارزهای دیجیتال در
دانلود فیلم فرمول مدیریت سرمایه گذاری قبلشروع فیلم
فرمول مدیریت سرمایه گذاری قبل از شروع ویدیو چک . [ ويرايش ]
( فرمول مدیریت سرمایه گذاری قبل شروع ) فرمول مدیریت سرمایه گذاری قبل از شروع 25 037 محمد هلاکوئی Mohammad halakoei 593 دنبال کننده در فرمول مدیریت سرمایه گذاری قبل از شروع شما همراهان همیشگی سایت ویدئو چک می توانید کلیپ فرمول مدیریت سرمایه گذاری قبل از شروع را دانلود کنید این فیلم در دو کیفیت 470 و 720 و 1080همراه توضیحات و لینک مستقیم قابل دانلود می فرمول مدیریت سرمایه گذاری قبل از شروع فیلم حتما در سایت آکادمی هلاکوئی به صورت رایگان عضو شوید www Halakoei academy دانلود فیلم فرمول مدیریت سرمایه گذاری قبل از شروع فیلم از آپارات حتما در سایت آکادمی هلاکوئی به صورت رایگان عضو شوید www Halakoei academy About Press Copyright Contact us Creators Advertise Developers Terms Privacy Policy amp Safety How YouTube works Test new features Press Copyright Contact us Creators 25 توصیه نکته و درس سرمایه گذاری که قبل از 25 سالگی باید بدانید با فرمول عجیب mg2 فقط با روزی 2 دقیقه در هر کاری پیشرفت کنید برای شروع سرمایه گذاری تان توصیه میشود ابتدا با روش بِخر فرمول مدیریت سرمایه فرمول تعیین لاتیج لات Lot استاندارد طبق مدیریت سرمایه به صورت زیر میباشد میزان سرمایه موجودی balance تقسیم بر عدد ده هزار money management balance ÷ 10 000 همهب‌وکارها فعالیت‌هایشان را با جذب سرمایه‌گذار آغاز نمی‌کنند بنیان‌گذاران بسیاری از آنها ترجیح می‌دهند که با سرمایه‌های اندک خود و حتی درآمد شغل‌های اصلی‌شان فعالیت‌ها را آغاز کنند محاسبه بازده سرمایه گذاری در بورس فرض کنید برای سرمایه گذاری در بورس سهام فولاد را در ابتدای تیر ماه به قیمت 4 000 ریال خریداری کرده اید و در پایان شهریور ماه سهم خود را به قیمت 4 500 ریال به فروش رسانده اید چند نکته مهم قبل فرمول مدیریت سرمایه از شروع در گام بعدی حالا که با فرمول سرمایه گذاری آشنا شدی باید تصمیم بگیری کجا سرمایه گذاری کنی زمان خرید و فروش مناسب رو تشخیص بدی و فرمول مدیریت سرمایه گذاری و فرمول فرمول مدیریت سرمایه فرمول تعیین لاتیج لات Lot استاندارد طبق مدیریت سرمایه به صورت زیر میباشد میزان سرمایه موجودی balance تقسیم بر عدد ده هزار money management balance ÷ 10 000 پرسش [ فرمول مدیریت سرمایه گذاری قبل شروع ]
حد ضرر چیست؟ + فرمول محاسبه
حد ضرر یکی از مفاهیم مهم هنگام سرمایه‌گذاری در بورس است در بازارهای بین‌المللی مثل فارکس این مفهوم با اسم Stop Loss (استاپ لاس) شناخته میشود که تعریف بهتر آن “حد توقف ضرر” است مفهوم حد زیان با آنکه بسیار ساده است اما در اکثر موارد توسط معامله‌گران (مخصوصا تازه‌واردان بورسی) نادیده گرفته میشود اگر بگوییم یکی از مهم‌ترین تفاوت‌ها بین معامله‌گران حرفه‌ای و آماتور بورس همین تعیین حد ضرر است اغراق نکرده‌ایم! از مزایای تعیین حد ضرر می‌توان به جلوگیری از ضررهای سنگین، جلوگیری از خواب سرمایه و عادت به استراتژی معاملاتی اشاره کرد در ادامه با پارس سهام همراه باشید.
مفهوم حد ضرر در بورس چیست؟
حد ضرر (Stop Loss) از آن مفاهیم بسیار ساده اما ضروری و کاربردی بورس است. اکثر تازه‌واردان بورسی در فکر کسب سود از بورس هستند اما نمی‌دانند که اولین اصل بورس “حفظ سرمایه” است و بعد از آن “کسب سود”. همیشه یادتان باشد که هیچ عصای موسی‌ای در تحلیل تکنیکال وجود ندارد! و نمیتوان گفت هیچ تحلیلی 100% درست است بنابراین وقتی شما پس از تجزیه و تحلیل، اقدام به خرید سهام در بورس می‌کنید اولین پرسشی که از خودتان باید بپرسید این است که “اگر قیمت سهام کاهش پیدا کرد تا چه مبلغی حاضر به تحمل ضرر هستید؟ در واقع حدی که برای ضرر خود قائل می‌شوید چقدر است؟” قطعا شما هم با بنده موافق هستید که قیمت سهام یک شرکت همیشه صعودی نخواهد بود! و پس از مدتی شروع به نزول خواهد کرد! خب حال پرسش اینجاست که “با شروع نزول قیمت سهام، شما چه اقدامی میخواهید انجام دهید؟!”
برای مثال فرض کنید پس از تحلیل‌های مختلف اقدام به خرید سهامی در قیمت 1000 تومان می‌کنید حال اگر قیمت سهام شما با افت مواجه شد شما چه اقدامی انجام خواهید داد؟! دقت بفرمایید که همیشه ضرر به معنی کاهش اصل سرمایه شما نیست! اگر شما در یک معامله، سود خود را نیز از دست بدهید به نوعی ضرر کرده‌اید! قبل از اینکه شما اقدام به خرید سهام کنید باید طبق تحلیل‌های مختلف فرمول مدیریت سرمایه اقدام به شناسایی حد ضرر خود کنید برای مثال وقتی سهام شرکتی را روی 1000 تومان خریداری کردید و حد ضرر خود را 900 تومان در نظر گرفتید اگر قیمت سهام 900 تومان شد بایستی بدون هیچ گونه تردیدی اقدام به فروش سهام خود کنید حال اگر قیمت سهام شما صعود کرد و مثلا 2000 تومان شد بایستی حد ضرر خود را نیز افزایش دهید! یعنی طبق تحلیل جدید، Stop Loss را مثلا 1850 درنظر بگیرید تا از افت سود بیش از حد نیز جلوگیری کنید که به آن، “حد ضرر شناور” گفته میشود که در ادامه توضیحات کاملی ارائه خواهیم کرد.
چند نکته طلایی
تذکر جدی 1: شاید تعیین حد ضرر کار دشواری نباشد اما مطمئن باشید که “عمل کردن به حد ضرر” کار بسیار سختی است! از همین حالا تمرین کنید! اگر در یک معامله Stop Loss شما فعال شد بدون هیچ‌گونه تردید، ترس و استخاره‌ای! اقدام به فروش و خروج از سهام کنید! و اگر قیمت سهام صعودی شد خود را سرزنش نکنید و به دنبال ایراد تحلیل خود باشید تا برای شما تجربه شود نه اینکه باعث ترس شما در فعال شدن حد ضرر معاملات بعدی شود! بپذیرید که ضرر بخشی از روند کار یک معامله‌گر است و هرگز فراموش نکنید که اولین اصل بورس “حفظ اصلِ پولتان است نه کسب سود”.
تذکر جدی 2: اگر قرار است تا قیامت با سهامی بمانید و هرگز آن را نفروشید! باز هم برای خودتان تعیین کنید که میخواهید این کار را انجام دهید یعنی بگویید که “حتی اگر قیمت سهام این شرکت 1 ریال هم شد من نمی‌فروشم! میخوام سهام این شرکت را 10 سال نگه دارم!” اینکه استراتژی معاملاتی فرمول مدیریت سرمایه داشته باشید خیلی بهتر است تا اینکه ندانید میخواهید چه کاری انجام دهید! عموما تازه‌واردان بورسی که هیچ‌گونه استراتژی معاملاتی ندارند دنباله‌رو بقیه هستند و صف‌نشینِ صف‌های خرید و فروش! بنابراین برای مدیریت سرمایه و ریسک خود، استراتژی معاملاتی داشته باشید و به آن وفادار بمانید البته این وفاداری به منزله عدم اصلاح و تغییر استراتژی معاملاتی نیست.
تذکر 3: نسبت ضرر و برگشت سرمایه اولیه خطی نیست! یعنی اگر شما 50% ضرر کنید برای اینکه به اصل پول خودتان برسید به سود 100 درصدی نیاز دارید! مثلا فرض کنید 2000 برگه سهام شرکت X را در قیمت 1000 تومان خریداری کردید (شما بابت خرید سهام شرکت X بدون احتساب کارمزد و مالیات مبلغ 2 میلیون تومان پرداخت کرده‌اید) بعد از مدتی قیمت سهام به 500 تومان رسید در نتیجه ارزش سهام شما 1 میلیون تومان میشود (2000*500) اصل پول شما 2 میلیون تومان بود و حالا بعد از ضرر 50 درصدی 1 میلیون شد! حال برای اینکه 1 میلیون تومان فعلی شما همان 2 میلیون شود بایستی 100% سود کنید! در واقع هر چه ضرر شما بیشتر شود شانس شما برای دستیابی به اصل پولتان کمتر میشود! اگر 90% ضرر کنید بایستی 1000% سود کنید تا به سرمایه اولیه خود برسید!
برای اینکه به اهمیت حد ضرر و ضرورت تعیین آن در معاملات خود واقف شوید به نمودار زیر که مرتبط با سهام ایرانخودرو است نگاهی بیندازید همان‌طور که مشاهده می‌کنید اگر شما در پیک قیمتی اقدام به خرید سهام ایرانخودرو می‌کردید و حد ضرری برای خود تعیین نمی‌کردید! در کمتر از 1 ماه با ضرر 50 درصدی روبه رو می‌شدید! البته خرید در آن پیک قیمتی خودش جای سوال دارد!
نکته: شرایطی را درنظر بگیرید که روند قمیتی سهام نزولی و خطوط حمایت نیز شکسته میشود و حد ضرر شما فعال شده و شما اقدام به فروش سهام خود می‌کنید اما تنها چند روز پس از فروش، روند صعودی سهام آغاز میشود! دقت بفرمایید که برخی اوقات بازیگران سهام با فشار فروش روی سهام باعث پایین آمدن قیمت سهام و شکست خط حمایتی سهام می‌شوند تا حد ضرر معامله‌گران فعال شود و سهامداران اقدام به فروش سهام خود کنند! چرا که بازیگران قصد افزایش قیمت سهام را دارند! بنابراین پس از چند روز که قیمت سهام زیر خط حمایت بود و بازیگران سهام را از دست سهامداران خُرد جمع کردند صعود سهام با صف خرید شروع میشود! البته شما همچنان به حد ضرر خود وفادار بمانید و هیچ وقت به امید بازیگران سهام اقدام به خرید و فروش نکنید! چرا که گرگ‌های بورسی زرنگ‌تر از شما هستند و همیشه یک قدم جلوتر!
چگونه حد ضرر را فعال کنیم؟
قاعده و معیار خاصی بصورت مطلق برای تعیین حد ضرر وجود ندارد پارامترهایی مثل دیدگاه سرمایه‌گذاری شما (اینکه قصد نوسانگیری دارید! یا میخواهید سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت داشته باشید و شاید هم تفکر سهامداری بلندمدت دارید)، مقدار ریسک‌پذیری و استراتژی معاملاتی معامله‌گر، بررسی عملکرد گذشته شرکت و چشم‌انداز آینده فرمول مدیریت سرمایه شرکت، مبلغ سرمایه‌گذاری شما، وضعیت شاخص بورس و … در تعیین نوع و مقدار حد ضرر موثر هستند. به طور کلی می‌توان روش‌های تعیین حد ضرر را به 3 دسته تقسیم کرد: 1. بصورت ثابت (درصدی)، 2. با استفاده از تحلیل تکنیکال (خطوط مقاومت و حمایت و اندیکاتورها و…)، 3. بصورت ترکیبی (درصدی و تکنیکال)
1. بصورت ثابت (درصدی)
تعیین حد ضرر ثابت یکی از مرسوم‌ترین روش‌ها است در این روش معامله‌گر درصد مشخصی از قیمت خرید سهام را تعیین میکند و در صورت کاهش قیمت سهام به آن اندازه، اقدام به فروش میکند. با توجه به دید سرمایه‌گذاری این درصد میتواند تغییر کند عموما حد ضرر ثابت را برای سرمایه‌گذاری بلندمدت بین 10 تا 20 درصد، برای سرمایه‌گذاری کوتاه مدت بین 5 تا 10 درصد و برای نوسانگیری کمتر از 5 درصد قیمت خرید سهام فرمول مدیریت سرمایه درنظر می‌گیرند. برای مثال فرض کنید شخصی سهام شرکت X را با قیمت 1000 تومان خریداری میکند و حد ضرر خود را 5% تعیین میکند بنابراین اگر قیمت سهام شرکت X در قیمتی پایین‌تر از 950 تومان تثبیت شد باید اقدام به فروش سهام خود کند (5 درصد 1000 تومان میشود 50 تومان! بنابراین با کاهش 50 تومانی قیمت سهام باید اقدام به فروش کند.)
2. با استفاده از تحلیل تکنیکال
یکی از مهم‌ترین تحلیل‌هایی که قبل از خرید سهام یک شرکت باید انجام داد تحلیل تکنیکال است که آموزش تحلیل تکنیکال بحث بسیار گسترده و خاصی در بورس است که بصورت مجزا در سایت پارس سهام به آن پرداخته خواهد شد. اگر بخواهم در 1 جمله تحلیل تکنیکال را برایتان توضیح بدهم این گونه است که “پیش‌بینی آینده روند قیمت‌ها با استفاده از تجزیه و تحلیل نمودار قیمت در گذشته”.
روش‌های متعددی در بحث تحلیل تکنیکال جهت تعیین حد ضرر وجود دارد مثل: خطوط حمایت و مقاومت، امواج الیوت، الگوهای نموداری (کف دوقلو، سر و شانه، مثلث کاهشی و …)، فیبوناچی و اندیکاتورها و … اندیکاتورهایی که برای تعیین حد ضرر مورد استفاده قرار می‌گیرند، اندیکاتور میانگین متحرک (Moving Average) و روش پارابولیک سار (Parabolic SAR) است بحث اندیکاتورها در تحلیل تکنیکال نیز جزء بحث‌های گسترده و تخصصی بورس است و در مقاله‌های آموزشی مربوطه بصورت تخصصی صحبت خواهیم کرد. اما از آنجایی که بحث خطوط حمایت و مقاومت جزء موارد کاربردی در حوزه تعیین Stop Loss است در ادامه بصورت خلاصه اشاره‌ای به آن می‌کنیم.
عناوین “خط حمایت” و “خط مقاومت” از عناوین پرکاربرد در تحلیل‌های بورس است بصورت خلاصه خط حمایتی به خطی گفته میشود که حمایت‌کننده قیمت سهام است و احتمالا قیمت سهام در زمان نزول قیمت، نسبت به این خط واکنش مثبت نشان دهد و از افت بیشتر قیمت جلوگیری کند. خط مقاومت نیز نقطه مقابل خط حمایت است! یعنی خطی است که قیمت سهام برای عبور از آن مقاومت میکند! و احتمالا قیمت سهام در زمان صعود قیمت، نسبت به این خط واکنش منفی نشان میدهد و از صعود بیشتر قیمت جلوگیری میکند! با این توضیحی که پیرامون حمایت و مقاومت ارائه کردیم احتمالا تاثیر خط حمایت و مقاوت را در تعیین حد ضرر متوجه شده‌اید. فرض کنید سهام یک شرکت در یک بازه نزولی نسبت به خط حمایت واکنش مثبت نشان دهد و پس از برخورد با خط حمایت روند صعودی به خود بگیرد و شما با شناسایی این خط روند صعودی اقدام به خرید سهام می‌کنید، حال حد ضرر روی محدود حمایت درنظر گرفته میشود.
3. بصورت ترکیبی
فرض کنید در همان معامله قبلی، شما پس از شناسایی روند صعودی کمی صبر می‌کنید تا روند صعودی برای شما قطعیت پیدا کند و سپس اقدام به خرید سهام می‌کنید حال آیا دوباره باید حد ضرر را روی همان محدوده حمایت در نظر بگیرید؟! شما میتوانید حد ضرر را روی محدوده حمایت درنظر بگیرید به شرطی که این محدوده در قیمتی پایین‌تر از 5 تا 10 درصد قیمت خرید شما نباشد! در واقع روش تعیین حد ضرر ثابت (5 تا 10 درصد قیمت خرید سهام) نیز بایستی رعایت شود. این نکته را مدنظر داشته باشید که عموما حد ضرر در محدودۀ اولین حمایتِ مهم پس از ورود به سهام درنظر گرفته میشود.
چه زمانی حد ضرر فعال میشود؟
وقتی صحبت از فعال شدن حد ضرر می‌کنیم قیمت پایانی سهام ملاک کار ماست نه قیمت لحظه‌ای، البته افرادی که قصد نوسانگیری دارند عموما قیمت لحظه‌ای را ملاک قرار می‌دهند. اولین کندل منفی زیر خط حمایت سهام به منزله هشدار فعال شدن حد ضرر است. برخی معامله‌گران بعد از اینکه قیمت پایانی سهام کمتر از مقدار حد ضررشان شد باز هم اقدام به فروش نمی‌کنند و معتقدند بایستی قیمت پایانی سهام زیر آن تثبیت شود تا مجاز به فعال کردن آن و فروش سهام شوید و معیار برای تثبیت قیمت پایانی سهم را 2 یا 3 کندل منفی روزانه زیر محدوده حد ضرر می‌دانند که گاها 5 تا 10 درصد پایین‌تر از حد ضرر میشود. عامل موثر دیگر در فعال شدن حد ضرر حجم معاملات است که بایستی به آن توجه شود.
حد ضرر شناور یا متغییر (trailing stop loss)
وقتی شما سهامی را تحلیل و نقطه مناسب جهت خرید و حد ضرر خود را تعیین می‌کنید قطعا امیدوار هستید که بعد از خرید، قیمت سهام شما افزایش یابد و حد سودی هم برای خود تعیین کرده‌اید که اگر قیمت سهام به فلان عدد رسید سهام خود را بفروشید حال فرض کنید سهام یک شرکت بورسی را در قیمت 1000 تومان خریداری کردید و حد ضرر خود را در محدوده 940-950 تومان درنظر گرفتید و انتظار دارید قیمت سهام تا 1800 تومان رشد داشته باشد حال اگر قیمت سهام طبق انتظار شما صعودی شد و به 1800 تومان رسید و بازار نیز روند صعودی داشت و سهام با صف خرید و پرقدرت از 1800 تومان عبور کرد! منطقی است که شما سهام خود را نفروشید و به سود خود اجازه پیشروی بیشتر دهید! حال بایستی دوباره سهام موردنظر را تحلیل کنید و حد ضرر خود را تغییر دهید برای مثال حد سود خود را روی 2500 تومان و حد ضرر خود را روی همان عدد 1800 (که مقاومت سهام بود و با شکسته شدنش به خط حمایتی سهم تبدیل شده است) قرار می‌دهید در این حالت که شما حد ضرر خود را تغییر داده‌اید حد ضرر شناور گفته میشود.
نکته: وقتی یک خط مقاومت برای سهم شناسایی می‌کنید در صورتی که این خط مقاومت پُرقدرت شکسته شود و قیمت سهام بالای خط مقاومت به تثبیت برسد این خط مقاومت به خط حمایتی سهم تبدیل شده و محدوده این خط حمایتی به عنوان حد ضرر جدید درنظر گرفته میشود.
Stop Loss در روند صعودی
یکی از ساده‌ترین و در عین حال بنیادی‌ترین اصول بازار بورس این است که “به سود خود اجازه پیشروی بدهید اما به ضرر مطلقا اجازه پیشروی ندهید!” طبق همین اصل تصمیم‌گیری‌های شما در روند صعودی و نزولی بسیار مهم است و نحوه تعیین حد ضرر در بازارهای صعودی و نزولی از اهمیت دو چندانی برخوردار است. در بازار صعودی و در روند صعودی شاخص کل بهتر است اجازه پیشروی به سود دهیم و حتی در صورت رسیدن قیمت سهام به حد سود موردنظرمان، سهام خود را نفروخته و حد ضرر خود را بالاتر بیاوریم به این امید که احتمالا روند صعودی سهم در فرمول مدیریت سرمایه بازار صعودی ادامه‌دار خواهد بود!
Stop Los در روند نزولی
در بازار نزولی و زمان اصلاح و نزول شاخص کل بهتر است بطور کامل از بازار خارج شوید و تا زمان اصلاح بازار منتظر بمانید! حتی در صورت نرسیدن قیمت سهام یک شرکت به حد ضرر خود نیز بهتر است آنرا بفروشیم چرا که احتمال اینکه در بازار نزولی اکثر سهام با افت قیمت مواجه شوند و قیمت سهام با صف فروش همراه شود وجود دارد که در آن صورت فروش سهام کار دوشواری است! برای مثال وقتی شاخص کل بورس تهران در اواسط تیر 99 روند نزولی به خود گرفت تا 1 ماه بعد از آن این روند نزولی ادامه‌دار بود و تقریبا اکثر سهام موجود در بازار هر روز با صف فروش همراه بودند! شکل زیر مربوط به نقشه بازار (هیت مپ بورس) در یکی از این روزهای نزول شاخص بورس است که تقریبا تمام بازار یک دست قرمز پوش و منفی است!
عدم تعیین حد ضرر (استراتژی در سرمایه گذاری بلند مدت)
برخی معامله‌گران با بررسی بنیادی یک شرکت اقدام به خرید سهام آن شرکت با دید بلندمدت میکنند مثلا با توجه به بررسی روند نرخ سودآوری شرکت در 5 سال اخیر و انتظارات مثبت از آینده شرکت نسبت به سودآوری شرکت در آینده امیدوار هستند و قصد سهامداری بلند مدت دارند (مثلا 5 یا 10 ساله) بنابراین این افراد هیچ حد ضرری تعیین نمی‌کنند و معتقدند کاهش قیمت نیز جزء روند بازار است و با توجه به چشم‌انداز روشن شرکت مطمئن هستند کاهش قیمت سهام نیز در بلندمدت در یک کانال صعودی خواهد بود و اگر بعد از چند سال روند قیمت سهام را ترسیم کنند قطعا صعودی خواهد بود ولو اینکه در بازه‌هایی قیمت با کاهش مواجه شده باشد.
چتر نجات شما در معاملات، حد ضرر است و فعال شدن آن یعنی هشدار سقوط و اگر میخواهید از این سقوط جان سالم به در ببرید باید چتر نجات خود را فعال کنید!
اگر قصد یادگیری 0 تا 100 مبحث آموزش مقدماتی بورس را دارید به شما توصیه می‌کنیم مقالات آموزشی زیر را به ترتیب مطالعه بفرمایید، به مرور مقالات جدیدتر پیرامون آموزش مقدماتی بورس در سایت درج خواهد شد حتما پیگیر پارس‌سهام باشید.
بهترین راه های مدیریت سرمایه و ریسک در معاملات فیوچرز
داشتن یک برنامه معاملاتی و برای هر تریدر کاملا ضروری است. این ضرورت در بازار رمزارزها با توجه به ناپایداری و نوسان فراوان بازار، بیشتر احساس میشود. یک برنامه معاملاتی میتواند به شما در مدیریت بهتر ریسک کمک کند. این برنامه همچنین میتواند به شما کمک کند و ثبات معاملات را بهبود ببخشد و در نهایت به شما امکان میدهد تا به سودآوری بیشتری برسید. در ادامه این مقاله با تیم فیبوتک همراه باشید.
هنگام تهیه یک طرح معاملاتی، باید یک طرح دقیق از چگونگی ورود و خروج از موقعیت ها، از جمله معیارهای ورود و خروج، حجم پوزیشن و نقاط حد سود و ضرر داشته باشید. مزایای داشتن یک برنامه معاملاتی بسیار زیاد است، از کاهش استرس گرفته تا ضرر کمتر در معاملات و آگاهی بیشتر از عادات ترید و همچنین کمک به شما در پیشرفت هدفمند با یافتن اشتباهاتی که قبلا مرتکب آن شده اید.
تریدینگ پلن یا برنامه معاملاتی
هنگامی که یک استراتژی در پیش گرفتید، گام اساسی بعدی پایبندی به استراتژی معاملاتی، به ویژه در معاملات زیانده میباشد. در ترید، ضرر و زیان جزئی از بازی است و حتی برای با تجربه ترین متخصصان نیز کاملا طبیعی است. اغلب، میبینیم که معامله گران جدید با شروع ضرر در معاملات، برنامه معاملاتی خود را کنار میگذارند. پایبندی به استراتژی یکی از جنبه های مهم برای حضور در طولانی در بازار است. هر وقت وحشت کردید و استراتژی خود را رها کردید، احتمالا معاملات خارج از مسیر بیشتری انجام خواهید داد
حد ضرر (Stop Loss)
مفهوم اساسی مدیریت ریسک، کاهش امکان وقوع ضررهای بزرگ تر است و یکی از روش های متداول برای به حداقل رساندن ضررها استفاده از حد ضرر است. حد ضرر، دستوری است که به سرمایه گذارها اجازه میدهد با تعیین محدوده قیمتی که دارایی بر روی آن حرکت میکند، ضرر احتمالی ناشی از سرمایه گذاری را محدود کند. فرض کنید یک معامله بر پایه نماد BNB/USDT در فیوچرز با قیمت 350 دلار خریداری کرده اید، برای به حداقل رساندن ضرر احتمالی این معامله، میتوانید سفارش ضرر وزیان را با 20% زیر قیمت خرید یا قیمتم 280 دلار ثبت کنید، تا در صورت رسیدن به این قیمت اتوماتیک از معامله خارج شوید.
استفاده از حد ضرر (Stop Loss)
اگر قیمت BNB/USDT به زیر 280 دلار برسد، سفارش فروش شما انجام میشود. سپس صرافی قرارداد را با قیمت فعلی بازار به فروش میرساند که بسته به شرایط حاکم بازار، ممکن است دقیقا در قیمت 280 دلار یا اندکی کم تر باشد. سرمایه گذاران از دستور حدضرر به عنوان بخشی از استراتژی مدیریت ریسک خود برای خروج از موقعیت ها در صورت عدم عملکرد مطابق با انتظار استفاده میکنند. سفارشات با حدضرر، سرمایه گذاران را قادر میسازد تا تصمیمات از پیش تعیین شده ای برای فروش بگیرند، که به آن ها کمک میکند تا از تاثیر احساسات بر تصمیمات سرمایه گذاری خود جلوگیری کنند.
چند فرمول اقتصادی کاملاً خانگی/راهکار شما برای کنترل مخارج خانه چیست؟
دوران دانشجویی استاد «اقتصادِخُرد» ما فرمول ها را کاربردی آموزش می داد تا فقط با یک مشت عدد مواجهه نباشیم. چند جمله معروف برای تعریف اقتصاد داشت و از همه بیشتر این یکی: «اقتصاد یعنی مخارج به اندازه و گاه بیش از درآمد اهمیت دارد.»
گروه زندگی ؛ نعیمه جاویدی: چند سال است نرخ تورم افزایش پیدا کرده و مخارج چنان بالا رفته که خواه ناخواه باید سبدکالایی و خرید خانواده را دقیق تنظیم کنیم تا ضرر نکنیم، مقروض نشویم و اگر ممکن بود حتی شده مقداری اندک اما حتماً پس انداز داشته باشیم. معمولاً در ذهن بیشتر ما اینطور جاافتاده که درآمد نقش تعیین کننده در رفاه دارد، درست است اما لزوماً کامل و کافی نیست.
بیشتر توضیح می دهیم؛ کارشناسان اقتصاد نقش مخارج را در مدیریت اقتصادی به همان اندازه مهم می دانند که درآمد را. اینکه هر فرد بنابه میزان درآمد خود بتواند مخارجش را مدیریت کند، مقروض نشود و پولی پس انداز کند، امتیاز اصلاً کم و کوچکی نیست. در رشته مطالبی این مهارت ها را با هم خواهیم آموخت اما «تجربه های شخصی» شروع خوبی برای «مدیریت هزینه» خانوار به خصوص در این روزهاست که در گپ و گفت با افراد به خصوص بانوان موفق در مدیریت اقتصاد خانواده می توان به آن رسید.
کیفیت خوب و نگه داری درست
«حسنا محبی» 35 ساله است، بانوی دهه شصتی و مادر دو فرزند دوقلو. محبی می گوید که با استفاده از یک قانون ساده توانسته از مخارج نادرست جلوگیری کند و پس انداز فرمول مدیریت سرمایه مناسبی هم داشته اند. اما شیوه اش چیست؟ او آن را به اشتراک می گذارد: «خرید اقلام با کیفیت پایین را ممنوع و خریدهای «خُرد» را به شدت کنترل می کنم.» باید در این باره توضیحات بیشتری بدهد تا ماجرا بهتر روشن شود: «خوشبختانه مستاجر نیستیم، بچه ها هم 9 ساله هستند. با کمک هم توانسته ایم با 6 میلیون تومان حقوق همسرم مخارج زندگی را تا حدی مدیریت کنیم. موقع خرید خیلی دقت می کنم لوازم پرکاربرد را در حد استطاعت مالی باکیفیت انتخاب کنیم برای مثال یک کیف دوشی و دستی خوب می خرم به جای چندتا و از همان مادامی که سالم است استفاده می کنم، دخترها هم همین طور. سه سال قبل پوتین های خوبی خریدیم که در نگه داری آن ها هم دقت کرده ایم و هنوز خوب و سالم هستند. مدلشان طوری است که همیشه مد می مانند. اگر نمونه بی کیفیت می خریدیم باید هر سال پوتین می خریدیم که نه ممکن بود نه برای محیط زیست، خوب.»
مناعت طبع خریدنی نیست
درباره مدیریت خریدهای خرد هم می گوید: «بچه ها موقع خرید تنقلات دو حق انتخاب دارند. ژله، کیک و انواع بیسکوئیت و کوکی را خودم در خانه تهیه می کنیم به شدت به صرفه و سالم تر است. اصلاً شما فکر کنید اوضاع مالی خوب باشد، اینکه بچه ها هروقت بروند مغازه انواع خوراکی را بردارند و مصرف کنند نه برای تربیت آن ها خوب است نه سلامتی شان. بالاخره فردای روزگار باید خانه و زندگی خودشان را اداره کنند باید از حالا تمرین کنند و یاد بگیرند یا نه؟ عزت نفس و مناعت طبع با پول به دست نمی آید.»
استاندارد خودت را داشته باش
«صبا سروری» هم دانشجوی متاهل است و یک فوت مهم کوزه گری برای کنترل مخارج خانه دارد. او می گوید که هیچ وقت بنابه معیار و استانداردهای دیگران به خصوص فروشنده ها خرید نکرده و همیشه نیازها و استانداردهای خودش و خانواده را ترجیحح داده است. فرمول اقتصادی اش را اینچنین توضیح می دهد : «مغازه دار یک سری جنس برای فروش آورده و می خواهد بفروشد. قرار نیست عینک بدبینی بزنیم و آن ها را قضاوت کنیم. باید اما خودمان برای خرید برنامه ریزی داشته باشیم و اگر لازم شد درباره کیفیت کالا یا ضمانت خرید و مواردی مثل این راهنمایی بگیریم نه اینکه برای خرید فلان قلم کالا برویم توی مغازه و انقدر سردرگم باشیم که فروشنده تشویقمان کند برای خرید. به خصوص با گفتن جمله هایی مثل این: این پرفروش ترین کار ما بوده/ از این برای خانه خودمان هم برده ام/این کالا را با همین کیفیت و قیمت نمی توانی جای دیگری پیدا کنی/امروز نخری از دستت رفته و. من نمی گویم خرید نکنیم، یا بدبین باشیم به راهنمایی فروشندگان بنده خدا، نه! می گویم از هر مغازه کالایی بخریم که واقعاً احتیاج و صلاحدید خودمان است.»
تو مقروض می شوی نه دیگران
سروری حرف هایش را کامل می کند و می گوید: «ببین کدام کالا در خانه شما بیشتر تاب می آورد، مورد پسند خانواده قرار می گیرد و نیازهایتان را بهتر برآورده می کند، همان را بخر. اگر دو سایز آبکش برای ازدواج و جهیزیه ات لازم داری فقط همان را بردار، اینکه مردم چه می گویند، بد است سرویس ناقص باشد یا. اصلاً به این حرف ها اهمیت نده! وقتی زیر بار قرض باشی نه آن دیگران نه آن فروشنده نمی توانند کمکت کنند. استاندارد و شیوه خودت را داشته باش. طوری خرید کن که واقعاً نیاز داری، مقروض نمی شوی و به زحمت نمی افتی. خواهید دید پولتان برکت پیدا می کند و صرف ضرورت ها خواهد شد.»
قرینه بازی را فراموش کن!
«خدیجه قره داغی» هم بانوی میانسالی با تجربه است که دو دخترش را راهی خانه بخت کرده و می گوید: «دورِ قرینه، دست، سِت و یک برند خریدن را خط قرمز پررنگ بکشید اگر به آرامش خودتان و خودکفایی اقتصادی خانواده اعتقاد دارید.» قره داغی صریح صحبت می کند و می گوید که همه این حرف ها را به دو دخترش هم گفته و نگذاشته همسرش با اینکه وضع مالی خوبی داشته اند برای جهیزیه دخترانشان بریز و بپاش کند: «در خانه ما یک دانه برنج هم دورریخته نمی شود. من کشاورززاده هستم و خوب می دانم زندگی مان با چه زحمت و یک قران گذاشتن روی یک قران به اینجا رسیده است. در خانه ما یک سینی مخصوص مهمان داریم، یکی دم دستی و یکی هم برای کارهای آشپزخانه. گلدان یکی داریم. هیچ وقت دنبال ست کردن، جمع کردن قرینه لوازم خانه نبودم.»
عیب کدام است و بد کدام؟!
اعتراف می کند که آدم موقع خرید وسوسه می شود: «برعکس من خواهرم از هر مدل تابلو، گلدان و. دو تا یک شکل دارد. همیشه به او می گویم که قرار است با این لوازم زندگی کنیم نه اینکه انباردار شویم. موقع خرید خودم هم بارها وسوسه شده ام از فلان مدل لیوان دو، سه دست بردارم اما سریع خودم را کنترل می کنم. چه کسی گفته وقتی سفره برای مهمان پهن می کنم فرمول مدیریت سرمایه همه دیس ها، ظروف یک شکل نباشد، عیب است؟ عیب این است که به مهمان سرزده اخم کنم، انقدر خودم را با این کارها خسته کنم که جانِ خوشامدگویی نداشته باشم و مهمان معذب شود. بد آن است که من فلان سرویس بلور برند میلیونی را داشته باشم اما هنوز دندانم خراب باشد، آزمایشم را ندهم یا نتوانم یک کیلو میوه بخرم و توی یک ظرف ساده به بچه هایم تعارف کنم. چه کسی گفته اگر مانتوی قرمز می خرم باید کیفم هم حتماً قرمز باشد؟ عیب این است که لباسم کثیف باشد. چه کسی گفته مهمانی حتماً باید پلو و چلو باشد، عیب این است که انقدر تجملات و گرفتاری زیاد شد که سال تا سال در خانه هم را باز نمی کنیم.»
تدابیری برای ایام مستاجری
«ساناز سیدی» هم بانوی 28 ساله ای است که مستاجر هستند و فرمول خودش را برای کنترل مخارج زندگی دارد و می گوید: «در این 6 سال، 3 بار جابجایی و اسباب کشی داشتیم. هزینه باربری چندانی نمی دهیم چون لوازم زندگی ما کاملاً به اندازه، سبک و مقاوم انتخاب شده است. بالاخره در هر جابجایی و البته گذر زمان وسایل دچار استهلاک می شوند هرچقدر تعداد لوازم بیشتر باشد، دقت برای بسته بندی کمتر و خستگی بیشتر می شود. لوازم بزرگ زندگی ما همان لوازم برقی رایج در همه خانه هاست. بوفه ندارم. میزهای عسلی تاشو هستند. به جای یک یا دو فرش بزرگ، سه تکه فرش 6 متری انتخاب کرده ام که نگه داری، نظافت و جابجایی به مراتب آسانی دارند. بنابراین هزینه های نگه داری، شستشو و جابجایی به شدت پایین آمده برای مثال تمام این سال ها فقط یک بار هزینه قالیشویی پرداخته ایم.»
یک رسم قشنگ اقوام ما
او درباره سبک زندگی اش بیشتر توضیح می دهد: «من یک کت گرم، یک پالتو و یک بارانی دارم که 4 سال است استفاده می کنم. هرسال یک مانتو مجلسی اسپرت می خرم مانتو سال قبل تبدیل می شود به مانتوی دم دستی سال بعد چون به اندازه کافی پوشیده، شیک و در عین حال راحت است. به طور کلی طوری خرید می کنم که بتوانم بیشترین استفاده را ببرم. هر وعده طوری آشپزی می کنم که غذایی اضافه نماند که هدر برود. هیچ وقت لوازم دکوری بی کاربرد نخریده ام، کلاً یک قانون مهم دارم که چیزی که به کارنیاید را نباید خرید. این ها ترفندهای من برای کاهش هزینه و افزایش پس انداز است. در مهمانی ها رسم خوب فامیلی داریم که فقط یک نوع میوه می خریم. اگر کسی نتواند به مهمانی بیاید حتما یک روز یا دست چند ساعت جلوتر خبر می دهد تا میزبان کمتر تدارک ببیند.» دلش می خواهد حتماً این جملات را بگویید: «شاید هنوز قسمت نشده خانه بخریم اما همین که مقروض کسی نیستیم خدا را شکر! مسئولان اگر فکری برای ثبات قیمت بکنند بالاخره مردم هم می توانند بهتر زندگی و برنامه ریزی کنند.»
قدر پول را بهتر فهمیدم
«م. حشمتی» هم بانوی شاغلی است که به گفته خودش زندگی خوبی که امروز دارند را از صفر به اینجا رسانده است و می گوید: «بعد از ازدواج اوضاع خوب پیش می رفت تا اینکه همسرم سرمایه اش را در یک کار تولیدی سرمایه گذاری کرد، متاسفانه مهارت چندانی نداشت و بعد از مدتی سرمایه اش از بین رفت چون حسابی ضرر کردند و مقروض هم شدند. روحیه اش به شدت بهم ریخت طوری که حدود یکسال افسردگی گرفت و گوشه گیر شد. خوشبختانه من شاغل بودم، قلاب بافی حرفه ای هم بلد بودم و مربی گری شنا هم داشتم خلاصه اینکه از این راه ها درآمد داشتم و خرج خانه تامین می شد، درآمد همسرم هم کامل برای قرض ها می رفت. قبل از این اتفاق به شدت اهل خرج کردن بودم. این اتفاق هر بدی ای که داشت، یک خوبی هم داشت. اینکه اهل حساب-کتاب شدم و پول را حساب شده خرج و پس انداز می کنم.»
این پختگی را مدیون آن اتفاقیم
حشمتی می گوید: «ما که نصف سال غذا از بیرون می گرفتیم حالا حتی موادغذایی را هم طبق برنامه یک ماهه آشپزی می خریم. لوازم پرکاربرد را تعداد می خریم تا هربار ناچار نباشیم وقت و هزینه بیشتر بگذاریم. موقع خرید برنج، چای و بعضی موادغذایی اول کمی نمونه می خریم اگر کیفیت موردنیاز را داشت بیشتر خرید می کنیم. آب، برق و گاز را حساب شده، استفاده می کنیم. برای مثال آب شستشوی سبزی برای آبیاری گلدان ها استفاده می شود و. لوازم مازاد بدون استفاده را فروخته ایم و لوازمی که نداریم را خریده ایم. ماشین ظرفشویی و زودپز جهیزیه ام را استفاده نکرده بودم، فرمول مدیریت سرمایه فروختیم و یک لب تاپ برای همسرم خریدیم. هر روز بعد از برگشتن از کار، سفارش های گرافیک یا تدوین انجام می دهد.»
درست خرج کردن هنر است
این بانوی جوان که حالا نگاهش به زندگی تغییر کرده، می گوید: «شکرخدا هم مقروض نماندیم هم اینکه خانه مان را پیش خرید کردیم. البته بزرگترها هم خیلی کمک کمک کردند به این نیت که ما هم بچه دار شویم. خانه نقلی است و هنوز قسط هایش را می دهیم اما می خواهم بگویم اگر آن اتفاق نمی افتاد شاید ما پختگی امروز را پیدا نمی کردیم و این خانه هم نبود. درست خرج کردن واقعاً هنر کمی نیست.»
نسبت ریسک به ریوارد(R/R) در معاملات ارز دیجیتال
یکی از شاخص های استراتژی های معاملاتی در بازار ارزهای دیجیتال، نسبت ریسک به ریوارد یا همان R/R می باشد. معامله گران فرمول مدیریت سرمایه فرمول مدیریت سرمایه همواره به دنبال کسب بالاترین میزان سود و کمترین مقدار ضرر هستند، بنابراین با روش نسبت ریسک به ریوارد می توانند میزان این دو پارامتر را بررسی و در نهایت بهترین تصمیم را بگیرند. در واقع این نسبت نشان دهنده این می باشد که افراد در ازای چه مقدار سود، حاضر به تحمل ضرر هستند.
حد سود چیست؟
در هر معامله، یک بالاترین حد برای سود را می توان پیش بینی کرد که معمولا سرمایه گذاران به دنبال این حد سود در معاملات خود هستند. در مقابل آن حد ضرر است که نقطه ی خروج معامله گر در زمان سیر نزولی بازار را نشان می دهند. طبق فرمول نسبت ریسک به ریوارد سرمایه گذاران باید حد ضرر مورد نظر خود را تقسیم بر حد سود مورد انتظار خود کنند، عدد به دست آمده از این فرمول همان نسبت R/R می باشد. هر چه این عدد به دست آمده از این نسبت، کوچک تر باشد، بیانگر این است که سرمایه گذار انتظار سود بالاتری را نسبت به ضرر احتمالی را دارد. در ادامه برای درک بهتر این فرمول یک مثال را بررسی می کنیم:
اگر سرمایه گذاری در نقطه ورود خود به بازار میزان حد سود مورد انتظار خود را 15 درصد در نظر بگیرد و برای حد ضرر 5 درصد را مطلوب بداند، در این صورت میزان ریسک به ریوارد عدد 0.33 یا 1/30می شود که نشان دهنده این است سرمایه گذار در ازای از دست دادن 1 دلار، انتظار 3 دلار سود را دارد.
تحلیل نسبت ریسک به ریوارد
اگر عدد به دست آمده از فرمول R/R نشان دهنده این باشد که در نسبت ریسک به ریوارد، میزان ریسک به ریوارد بالاتر است، معامله گر باید سراغ معامله دیگری برود. معامله گران می توانند برای کاهش نسبت R/R، حد ضرری که انتظار دارند را به قیمت ورود خود که همان میزان قیمتی ست که حاضرند برای دریافت دارایی بپردازد، نزدیک کند.
نسبت ریوارد به ریسک
برای درک بهتر نسبت ریسک به ریوارد، نسبت ریوارد به ریسک را که همان معکوس شده ی ریسک به ریوارد است را به دست می آوریم. در این روش فقط کافیست عدد ریوارد که در مثال بالا 15 بود را به عدد ریسک که 5 بود تقسیم کنیم. عدد به دست آمده 3 می باشد، که نشان دهنده این است اگر فردی 100 دلار در این بازار سرمایه گذاری کند، سود و ضرر احتمالی او به ترتیب 15 و 5 درصد می باشد.
کاربرد R/R
هدف و کاربرد اصلی نسبت ریسک به ریوارد یا همان R/R، کاهش ریسک معامله گران و مدیریت سرمایه در بازارهای ارزهای دیجیتال می باشد.
مدیریت سرمایه چیست؟
مدیریت سرمایه یک استراتژی و دانشی ست که علاوه بر حفظ اصل سرمایه، باعث سودآوری و افزایش میزان سرمایه اولیه نیز می شود. مدیریت سرمایه میزان ریسک در معاملات را به حداقل می رساند و سرمایه گذاران را به بالاترین سود می رسانند. زمانی که استراتژی های معاملاتی در کنار مدیریت سرمایه قرار می گیرند، نتیجه ای جز کاهش ریسک و افزایش سود به همراه نخواهد داشت.
ارکان اصلی مدیریت سرمایه
1- ریسک
میزان ریسک مورد انتظار در معامله باید توسط معامله گران قبل از شروع معاملات انجام شوند و فرد باید بر اساس میزان ریسکی که می تواند متحمل شود، آن را مشخص کند. البته این میزان باید تا پایان معامله ثابت بماند زیرا گاهی برخی از معامله گران میزان تحمل ریسک خود را برای دریافت سود بیشتر، افزایش می دهند در نتیجه ممکن است دچار روند نزولی شوند.
2- بازده
بازده در واقع همان سودی می باشد که معامله گران از سرمایه گذاری خود به دست می آورند و مبنای ارزیابی آن شاخص های پولی، دوره زمانی و عملکردهای دارایی ها می باشد. با افزایش قیمت سهام و سودهای نقدی که به صورت سالانه ایجاد می شوند، بازدهی حاصل می شود. بازده بهینه می تواند متاثر از چندین عامل مانند نرخ تورم، ریسک، هزینه های معاملاتی و . باشد اما بخش زیادی از آن مربوط به مهارت و دانش سرمایه گذار برای مدیریت سرمایه و تصمیم گیری به موقع و مناسب در زمان ورود و خروج سرمایه خود می باشد.
3- حجم معاملات
سرمایه گذاران با خرید تعداد واحدهای هر دارایی، مالکیت آن تعداد را به دست می آورند که همان حجم معاملات نام دارد. در نتیجه می توان گفت هر چه میزان حجم معاملاتی یک سرمایه گذار بیشتر باشد، ریسک و بازدهی بالاتری را نیز برای او به همر اه خواهد داشت زیرا سهم بیشتری از دارایی را در اختیار دارد بنابراین سود و زیانی که متحمل می شود نیز به همان میزان بیشتر می شود. توصیه می شود سرمایه گذاران همه ی دارایی و سرمایه خود را وارد یک معامله نکنند، تا کل سرمایه آنها در معرض ریسک بالا قرار نگیرد.
4- نسبت بازده به ریسک
این نسبت باید توسط معامله گران، پیش از ورود به بازار محاسبه شود تا نشان دهد در ازای میزان ریسک در نظر گرفته شده، چقدر بازدهی مورد انتظار و مطلوب است. همین امر سبب می شود تا یک محدودیت برای کنترل هیجانات سرمایه گذاران ایجاد شود و تعادل نسبتا مطلوبی بین میزان ریسک و بازدهی برقرار شود. با توجه به این که هر چه میزان ریسک پذیری کاربران بالاتر باشد، میزان بازدهی که دریافت می کنند نیز بالاتر می رود اما این امر نباید موجب شود ریسک های نجومی را به این خاطر تحمل کنند.
5- نسبت افت سرمایه
نسبت افت سرمایه از طریق میزان اختلاف میان سطح اولیه سرمایه پیش از ضرر و میزان سرمایه کنونی به دست می آید و نشان دهنده میزان سرمایه از دست رفته سرمایه گذاران در یک معامله ناموفق یا زیان ده بوده است. تفاوت بین افت سرمایه ای که تریدرهای حرفه ای و تریدرهای مبتدی تجربه می کنند این است که حرفه ای ها در زمان افت سرمایه به دلیل مهارتی که در کنترل و مدیریت سرمایه دارند، ضرر کمتری را متحمل می شوند.
نکات کلی در رابطه با مدیریت سرمایه
- استراتژی‌های معاملاتی در حوزه مدیریت سرمایه باید بر اساس رویکردی که سرمایه گذار در بازار در پیش می‌گیرد و تیپ شخصیتی سرمایه گذار، پایه ریزی شوند.
- هدف اصلی مدیریت سرمایه حفظ سرمایه، کسب سود از آن و افزایش سرمایه اولیه می باشد.
- سرمایه گذاران باید میزان ریسک و بازده سرمایه گذاری را که بر اساس نقاط خروج و حجم معاملات می باشند پیش از شروع، بررسی و ارزیابی کنند.
- بهتر فرمول مدیریت سرمایه است میزان ریسک در نظر گرفته شده در معاملات بیشتر از ۳ درصد نباشد. همچین اگر نسبت بازده به ریسک کمتر از ۱ درصد باشد، ورود سرمایه گذار به آن معامله توصیه نمی شود.
- اگر معامله گر به چندین معامله نیاز داشته باشد بهتر است حداکثر ریسک بین معاملات تقسیم شود تا فقط یک معامله ریسک زیادی را متحمل نشود.
- اگر سرمایه گذاری به دنبال سرمایه گذاری با بازدهی بالا می باشد، باید ریسک بالا را نیز در نظر بگیرد بنابراین سرمایه گذارن باید آستانه تحمل خود را بالا ببرند و اگر چندین بار معاملات آنها ضرر کرد و دچار افت سرمایه شدید شدند، برای مدتی از انجام معاملات خودداری کنند.
نتیجه گیری
برای کسب سودآوری در سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال علاوه بر مهارت و تخصص در تحلیل های تکنیکال و فاندامنتال، مدیریت سرمایه نیز تاثیر به سزایی دارد. در واقع می توان گفت تاثیر تحلیل های تکنیکال و فاندامنتل بر سودآوری 10% است در حالی که تاثیر مدیریت سرمایه 90% می باشد. بنابراین مدیریت ریسک که بخشی از مدیریت سرمایه به حساب می آید در افزایش میزان سودآوری تاثیر بیشتری نسبت به تحلیل های فاندامنتال و تکنیکال دارد. نسبت ریسک به ریوارد نیز به همان نسبت در این سودآوری نقش به سزایی دارد.
