موفقیت در بازارهای مالی

پس باید عواملی که باعث می‌شود فرد کنترل نکرده عمل کند را شناخته و از میان برداشت. یک جمله‌ی قدیمی هست که می‌گوید: برنامه‌ریزی نکردن در کار مساوی است با برنامه‌ریزی کردن برای شکست. ورود به بازار سرمایه و بورس بدون داشتن دورنما از این کار، برنامه ریزی و آموزش لازم، فقط منجر به از دست دادن سرمایه تان می‌شود. در این مقاله که توسط تیم تولید محتوای کالج تی بورس تهیه گردیده، ۶ راز مهم برای موفقیت در بورس را برای شما بیان و شرح می‌دهیم.

موفقیت در بازارهای مالی

"به گزارش روابط عمومی تأمین سرمایه سپهر به نقل از پایگاه خبری بازار سرمایه(سنا)، جلد اول کتاب ""مرز موفقیت در بورس""، چگونه از قدرت روحی برای موفقیت در سرمایه گذاری استفاده کنیم؟در فروشگاه انتشارات بورس در دسترس عموم قرار گرفت. جلد نخست از مجموعه چهار جلدی مرز موفقیت در بورس،می‌آموزد معامله‌گری یک تجربه زندگی است و این حرفه شبیه به دیگر کسب و کارها نیست و برای معامله‌گر بهتر شدن، نخست باید فرد بهتری شد. از این روی به رابطه میان احساسات و معاملات می‌پردازد و از «شاخص احساسات روزانه» به عنوان شاخصی برای یافتن روندهای صعودی و نزولی کوتاه‌مدت یاد می‌کند و بیان می‌دارد دوستان و دشمنان اصلی معامله‌گران در درون آنها متولد می‎شوند و موفقیت در بازار از یک فرآیند کنترل درونی ناشی می‌شود. مرز موفقیت در بورسبه معامله‌گران انگیزه می‌دهد تا نه تنها در معامله که در تمام جنبه‌های زندگی خود، بهترین کار را انجام دهند. کتاب‌های متعددی در حوزه روانشناسی معامله‌گری و ابعاد روانی بازار سرمایه به زبان انگلیسی به رشته تحریر در آمده‌اند. اما، آنچه کهمرز موفقیت در بورسرا از سایر کتاب‌های مشابه نه تنها متمایز که برجسته می‌کند، تجربه و سابقه چندین ساله نگارندگان آن در بازارهای سرمایه، به ویژه بازار آتی و همچنین مشاوره و کار با معامله‌گران بیشمار است. توجه کامل نگارندگان به موفقیت در بازارهای مالی تکنیک‌های معامله در کنار ابعاد روحی و روانی معامله‎گران، این مجموعه را به گنجینه‌ای از نکات کلیدی تبدیل کرده است و معامله‌گران می‌توانند با بهره‌گیری از آن، استراتژی‌های موفق را جهت پیروی از قوانین خود و در نتیجه دستیابی به موفقیت ادامه دهند."

تامین مالی

توسعه ابزارهای مالی و بکارگیری روهای نوین تأمین مالی، رشد سریع بازار سرمایه را در ساهای اخیر ب دنبال داشتهاست. بدیترتیب بازار سرمایه توانسته در کنار بازار پول به تقویت و رشد بنگاهای اقتصادی و اجرای اثربخش سیاسهای مالی و پولی دولت، کمک شایان توجهی نماید.شرکها برای تأمین منابع مالی مورد نیاز خود متوانند از روهای نوین تأمین مالی در بازار سرمایه بهره ببرند. آشنایی با این فرآیندها و تشخیص روش مناسب تأمین مالی نیاز به تخصص مالی در حوزه بازار سرمایه خواهد داشت.ترسیم نقشه راه مناسب جهت تأمین منابع مالی بنگاه های اقتصادی از طریق بازار اوراق بهادار که تحت عنوان خدماتlaquo;مشاورۀ عرضraquo; شناخته مشود، یکی از خدمات اصلی شرکهای تأمین سرمایه است.

پذیرش شرکت‌ها

پذیرش شرکها در بورس اوراق بهادار تهران / فرابورس ایران ورود شرکها به بازار سرمایه و پذیرش اوراق بهادار آها در بورس یا فرابورس، نشادهنده رشد شرکت و معرفی آ در سطح کشور است. شرکها با پذیرش در بازارهای مالی متوانند از مزایایی مانند هزینه پاییتر تأمین مالی، افزایش نقدشوندگی سهام، معافیهای مالیاتی و سایر مزایا بهرمند گردند.پذیرش سهام عادی در بورس، صرفاً دریکی از تابلوهای بازار اول یا بازار دوم صورت مپذیرد. متقاضی در صورت دارا بودن شرایط عمومی پذیرش سهام عادی، با توجه به شرایط خاص پذیرش سهام در هر یک از این بازارها، بایستی تقاضای پذیرش خود از طریق مشاور پذیرش به بورس ارائه نماید.مزایای پذیرش شرکها در بازار سرمایه• سهولت تأمين مالي شركها از طریق بازار سرمایه با هزینه اندک،• افزايش نقد شوندگی سهام و كاهش هزينه سرمايه،• برخورداری از مزایای قانونی ازجمله معافیت مالیاتی،• نق و انتقال سهام بصورت آسان، سریع و کهزینه،• ارزگذاری شفاف شرکت،• سهولت در تغيير تركيب سهامداران و انتقاپذيری مالكيت،• تسهیل وثیقگذاری سهام توسط سهامداران،• اطلارسانی هماهنگ و عادلانه به سرمایگذاران بالفعل و بالقوه،• معرفي شرکت و محصولات به طيف وسيعي از اقشار جامعه و افزايش اعتبار شرکت،• افزايش اعتبار داخلي و بيالمللي،• سهولت تأمين مالي از سامانی بانكی در مقايسه با شركهای غیر بورسی،• ارزيابی مناستر از عملكرد مديريت شركت.مراحل پذیرش در بورس اوراق بهادار تهران/ فرابورس ایران1. ارائه درخواست پذیرش به بورس/ فرابورس،2. تهیه امیدنامه و برنامه کسوکار،3. اخذ موافقت پذیرش سهام شرکت متقاضی توسط هیئت پذیرش،4. تبدیل شخصیت حقوقی شرکت متقاضی به سهامی عام،5. ثبت شرکت متقاضی پذیرش نزد سازمان بورس و اوراق بهادار و مرجع ثبت شرکها،6. درج نماد شرکت در فهرست نرهای بورس/ فرابورس،7. سپردگذاری سهام شرکت متقاضی،8. عرضه سهام به عموم.

ادغام وتملیک

درعمل، فرآیندهای بسیار پیشرفته و تخصصی هستند که جنبها و پیامدهای گستردۀ مدیریتی، حقوقی، مالی، حسابداری، اجتماعی و سیاسی به دنبال دارند و در مواردی حتی سبب جابجایی و تغییرات زیادی در ارزش افزوده و ثروت افراد، شرکها و جامعه و نیز تغییر در کیفیت تخصیص منابع مشوند. ادغام و تملیک هنر ترکیب منابع، دارایها و برای استفاده کارا تر و ایجاد هافزایی است که عرصه فعالیت اصلی شرکهای تأمین سرمایه است. تاکنون بخهای خدمات و صنایع مبتنی بر دانش همچون بانکداری، بیمه و داروسازی به میزان بیشتری تحت تأثیر ادغاها و تملیها قرار گرفتاند.در حقوق شرکهای تجاری، ادغام در معنای اصطلاحی و در مفهوم موسع عبارت است از کنترل دو یا چند شرکت تجاری توسط یک شرکت تجاری، به ویژه شرکت سهامی.ادغام بین شرکها در انواع گوناگون امکاپذیر است:-ادغام افقی: عبارت است از ادغام دو شرکت که کار آها شبیه یکدیگر است و در یک رشته مشابه و ه سنخ فعالیت مکنند. برای مثال ادغام دو شرکت خودروسازی را متوان نمونای از ادغام افقی دانست. این نوع ادغام باعث افزایش سهم بازار این نوع محصول مشود.-ادغام عمودی: بیانگر ادغام دو شرکت است که فعالیت و محصول یکی از آها پینیاز فعالیت و محصول شرکت دیگر است. برای نمونه متوان به ادغام یک شرکت توزیع در شرکت تولید کننده محصولاتش اشاره نمود و یا ادغام دو شرکت که محصول نهایی یکی از آها، مواد اولیه تولیدات دیگری است.-ادغام مرتبط: به معنی ادغام دو شرکت است که فعالیت آها به همدیگر مربوط است. در این حالت، فعالیت یا محصول یک شرکت نه رقیب بلکه مکمل فعالیت یا شرکت دیگر است (مانند بانک و لیزینگ)-ادغام غیمرتبط: هرگاه دو شرکت با رشته فعالیت مختلف و غیرهمگون با یکدیگر ادغام شوند این ادغام از نوع غیر مرتبط تلقی مشود. مانند ادغام یک شرکت لوازم خانگی با یک شرکت پتروشیمیتملیزمانی که شرکت A بخشی از دارایها یا سهام شرکت B راخریداری مکند، در این فرآیند A متواند با خرید کل سهام و یا دارایهای شرکت B آن را منحل و تصفیه نماید. تملیک ممکن است دوستانه یا خصمانه صورت گیرد ولی بر خلاف ادغام، در تملیک معمولاً شرکها همچنان باقی ممانند و به موجودیت و فعالیت خود ادامه مدهند و لذا شرکت جدیدی نیز ایجاد نمشود.شیوهای متداول تملیک بر اساس روهای مختلفی صورت مگیرد که عبارتنداز:الف) خرید تمام یا بخشی از دارایهای یک شرکت (تملیک دارایها)در این روش، شرکت پیشنهاد دهنده تمام یا بخشی از دارایهای واقعی یا فیزیکی شرکت دیگر را خریداری مکند و آن را تحت تملک خود در مآورد.ب) خرید بخشی از سهام یک شرکت (تملیک سهام)در تملیک از طریق سهام، شرکت خریدار به اندازه کافی از سهام شرکت هدف را خریداری مکند تا بتواند اهداف کنترلی خود را در شرکت دنبال نماید.دلایل ایجاد ارزش از محل فرآیندهای ادغام و تملیک> هافزایی مالی و عملیاتی> مزایای مالیاتی> خریداری دارایها کمتر از ارزش جایگزینی آها> منافع تجدید ساختار شرکها> کاهش هزینهای نمایندگی> صرفجویهای اقتصادی> تعدیل نیروی انسانی> تغییرات مدیران

موفقیت در بازار مالی ایران – 11 نکته کاربردی در بورس

امروزه بازارهای مالی به عنوان یکی از عوامل موثر در اقتصاد کشورها شناخته می‌شوند. هر چقدر این بازار توسعه یابد به همان میزان سرمایه گذاری در آن با موفقیت همراه خواهد بود. بازار مالی مکانیزمی است که در آن دارایی‌های مالی در چارچوب قوانین و مقررات میان پس‌انداز کنندگان و سرمایه گذاران مبادله می‌شوند. اگر شما هم علاقه‌مند به این حوزه هستید باید نکاتی را برای موفقیت در بازار مالی ایران رعایت کنید. در این مطلب قصد داریم 10 نکته کلیدی را برای موفقیت در این بازار به شما معرفی کنیم.

ریسک‌های سرمایه گذاری در بازار مالی ایران

عواملی مثل عدم وجود زیرساخت‌های مناسب، عدم مدیریت درست اقتصادی و تحریم‌های آمریکا علیه ایران باعث شده تا بازارهای مالی ایران به خوبی در مسیر توسعه حرکت نکنند و روز به روز از بازارهای جهانی فاصله بگیرند.این مساله باعث شده تا سرمایه گذاری در این بازارها با ریسک همراه شده و موفقیت در آن دشوار شود. همچنین در ایران نهادی برای آموزش و همینطور اطلاع‌رسانی در خصوص بازارهای مالی وجود ندارد. از طرفی بسیاری از مردم نیز چندان از ساز و کارهای آن اطلاع ندارند. در حالی که داشتن اطلاعات دقیق برای حضور سرمایه گذاران در هر بازاری الزامی است.

از مهم‌ترین چالش‌های مطالعاتی در بازار مالی می‌توان به عدم وجود نگرش تخصصی در انجام مطالعات بازار، عدم شفافیت در تدوین استراتژی توسعه اقتصادی، فقدان فهرست مقدماتی اولویت‌های سرمایه‌گذاری، عدم سازگاری مطالعات بازار با وقایع جهانی، تفکیک نشدن تحلیل‌های مالی و اقتصادی و اعمال تفکر یکسان در انجام مطالعات طرح‌های صنعتی اشاره کرد.

از طرفی دیگر عواملی مانند ضعف دسترسی به اطلاعات و آمار فعالیت‌های صنعتی و اقتصادی، تناقص در آمارهای موجود، استفاده از روش‌های نادرست برای پیش‌بینی جریانات، اشتباه در انتخاب اولویت‌های سرمایه‌گذاری، عدم وجود رقابت در ساختار بیشتر فعالیت‌های اقتصادی کشور موجب ناکارآمدی بازارهای مالی کشور شده است. عواملی مثل درگیری‌های سیاسی، رشد منفی اقتصادی و کاهش تجارت با سایر کشورها نیز باعث شده اعتبار ایران در تامین مالی از طریق منابع بین المللی کاهش یابد؛ همین امر موجب تاثیر منفی بر بازارهای مالی ایران شده است.

اگر چه بازار مالی ایران به خصوص بازار سرمایه، به علت نداشتن ارتباطات جهانی و عدم سرمایه‌گذاری شرکت‌های ایرانی در کشورهای خارجی، به طور مستقیم تحت تاثیر بحران‌های جهانی نیست، اما اثرات روانی و همچنین اثرات غیرمستقیم آن از طریق کاهش نقدینگی و کاهش رشد اقتصادی کشور بر بازار سرمایه غیر قابل انکار است.

11 نکته طلایی برای موفقیت در بازار مالی ایران

هر سرمایه گذاری برای موفقیت در بازار مالی ایران، باید درباره چگونگی مدیریت سرمایه آموزش دیده باشد و از این آموزش‌ها در هر گونه معاملاتی استفاده کند. همچنین باید با شناخت ریسک‌های موجود در بازار، بتواند ارزش سرمایه و دارایی خود را حفظ کرده و در جهت افزایش آن تلاش کند تا به موفقیت برسد. برای رسیدن به این هدف نباید سه اصل اساسی را فراموش کنید. کسب علم و دانش تخصصی، چگونگی مدیریت سرمایه و روانشناسی اصولی هستند که برای موفقیت باید به آن‌ها توجه کرد. در ادامه قصد داریم 10 نکته طلایی را موفقیت در بازارهای مالی به شما معرفی کنیم که رعایت آن‌ها برای رسیدن به موفقیت در بازار مالی ایران لازم است.

1- آموزش دیدن

هر فردی پیش از ورود به هر بازاری و سرمایه گذاری در آن، به خصوص در بازار سرمایه ابتدا باید در مراکز آموزشی معتبر، دانش مورد نیاز را کسب کند. تنها در این صورت است که ریسک فعالیت در بازارهای مالی کاهش پیدا کرده و افراد می‌توانند بر اساس تحلیل‌ها و پیش‌بینی‌های درست فعالیت کنند. سرمایه‌گذار در حین کسب آموزش متوجه می‌شود که باید تمرکز خود را بر روی حفظ سرمایه گذاشته و در مرحله بعدی به دنبال کسب سود از بازار باشد.

این در حالیست که اولویت اکثر سرمایه‌گذاران غیرحرفه‌ای سودآوری است و به همین علت در همان ابتدای مسیر شکست می‌خورند. اما افراد حرفه‌ای با تمرکز بر کاهش زیان، سرمایه خود را افزایش می‌دهند. در بازارهایی مثل فارکس و یا بازار آتی سکه که سرمایه‌گذار قادر است با چند برابر سرمایه خود معامله کند، حساسیت این موضوع به مراتب بیشتر می‌شود. بنابراین دریافت آموزش و کسب دانش لازم موجب می‌شود که سرمایه‌گذار برای موفقیت در بازارهای مالی ایران، دچار هیجان نشده و به شکلی منطقی اقدام به مبادله کند.

2- حفظ آرامش در انجام هر نوع معامله

برای موفقیت در بازار مالی ایران بسیار مهم است که بتوانید آرامش خود را حفظ کنید. بیشتر اوقات، عملکرد احساسی در بازار موجب شکست سرمایه‌گذاران و کاهش سرمایه می‌شود. علاوه برآن ترس و طمع، بزرگترین موانع پیش روی سرمایه سرمایه‌گذاران هستند. سرمایه‌گذار حرفه‌ای بر اساس دانشی که کسب کرده، وارد بازار شده و با حفظ آرامش، به انجام مبادله در بازارهای مالی می‌پردازد. این نکته برای سرمایه‌گذاران در بازارهای مالی ایران به علت ریسک‌هایی که به آن اشاره کردیم، بسیار مهم است.

3- تخمین سود و زیان پیش از انجام معاملات

پیش از شروع هر معامله‌ای، سرمایه گذار باید مقدار سود و زیان احتمالی آن معامله را بررسی کند و مشخص کند که به ازای هر واحد سود، چه مقدار ضرری را می‌تواند متحمل شود. زیرا قبل از انجام معامله، سرمایه گذار هنوز ریسک نکرده و می‌تواند شرایط مختلف را بررسی کند. عدم توجه به این نکته می‌تواند باعث ضرر بیش از حد سرمایه گذار شود. برای انجام این کار می‌توانید از ابزار تحلیل تکنیکال استفاده کنید.

سرمایه‌گذاران حرفه ای می‌دانند که برای مثال زمانی که ارزش یک سهام بنیادی، به شکل غیرواقعی افت می‌کند حتما سایر سرمایه گذاران در تحلیل‌های خود دچار اشتباه شده‌اند. بنابراین از این فرصت استفاده کرده و به جای فروش، شروع به خرید می‌کنند. اما باید توجه داشت که سرمایه‌گذاری معکوس با ریسک بالایی همراه است و باید پیش از انجام آن حتما تحقیق و بررسی انجام شود. در واقع اگر سرمایه‌گذار حرفه‌ای متوجه شود که افت ارزش سهام، یک دلیل محکم دارد، سرمایه خود را وارد بازار نخواهد کرد.

4- طمع نکنید

یکی از مواردی که می‌تواند جلوی منفعت سرمایه گذاران را بگیرد، طمع است. سعی کنید در اکثر مواقع مقداری از سود خود را از حساب خارج و پس انداز کنید. همیشه سود اندک بهتر از ضرر است. همچنین یکی از اشتباهات رایج سرمایه‌گذاران، پافشاری بر نگه داشتن معامله‌ی ضررده است. آن‌ها قصد دارند به این معاملات فرصت سوددهی بدهند اما درواقع نباید در نگه داشتن یک معامله، اصرار بی‌دلیل کرد.

5- استفاده از روزنگار

تنظیم یک فایل روزنگار و ثبت بالانس ماهانه حساب می‌تواند عملکرد سرمایه‌گذار در بازارهای مالی مانند بازار سهام را بررسی کند. این کار موجب می‌شود که سرمایه گذار از تجربیات گذشته استفاده کرده و اشتباهات قبلی را تکرار نکند. سرمایه‌گذاران موفق یک اشتباه را دوبار انجام نمی‌دهند. علاوه بر این یادداشت مداوم سود و زیان‌ها کمک می‌کند که سرمایه‌گذار بتواند استراتژی و سیستمی که برای انجام معامله انتخاب کرده را به شکل مداوم تکمیل کرده و آن را بهبود ببخشد.

به عنوان مثال یک روزنگار موفقیت در بازارهای مالی مناسب برای بازار سهام می‌تواند شامل نام سهام، خرید یا فروش، ورود، استاپ، تارگت، دلیل ورود، خروج و میزان سود یا ضرر باشد. با کمک این اطلاعات می‌توانید تاریخچه فعالیت‌هایتان را بررسی کنید.

6- پیش‌روی بر اساس یک استراتژی و بهبود آن

سرمایه گذاران حرفه‌ای برای موفقیت در بازار مالی ایران، سیستم‌ها و روش‌های گوناگون را آزمایش می‌کنند و میزان ریسک و سود را پیش‌بینی می‌کنند. یک استراتژی کارآمد می‌تواند در طولانی مدت تعداد مبادلات موفق شما را افزایش دهد. یک استراتژی مناسب باید مشخص کند که چرا باید سرمایه گذار وارد یک معامله شود و میزان سود و ریسک را برآورد کند. در موفقیت در بازارهای مالی واقع استراتژی میزان ریسک برای کسب سود را مشخص کرده و زمان انجام معامله را تعیین می‌کند.

یک سرمایه‌گذار حرفه ای می‌داند با استراتژی‌های کوتاه مدت ممکن نیست برای مدت زمان طولانی معامله کرد و در صورت بروز مشکل در طی معامله برای خود برنامه دارد و می‌داند چه زمانی باید از معامله خارج ‌شود. در واقع این زمان خروج است که میزان سود شما را مشخص میکند نه زمان ورود. این نکته هرچند بسیار ساده است اما اکثر سرمایه‌گذاران به آن توجهی نمی‌کنند.

7- برنامه ریزی روزانه

یکی از نکات مهم برای موفقیت در بازار مالی ایران، برنامه ریزی برای نحوه فعالیت سرمایه‌گذار است. برنامه ریزی به معنای آماده بودن برای معامله در ساعات مشخص است. سرمایه‌گذاران و معامله‌گران حرفه‌ای اغلب از یک جدول زمانی مشخص برای معامله استفاده می‌کنند. همچنین پیش از آغاز معامله لازم است نگاهی به اخبار کرده و اطلاعاتی درباره وضعیت بازار کسب کند. زیرا کنترل منظم و دقیق وضعیت بازار و استفاده از آن برای شناخت زمینه‌های مناسب سرمایه‌گذاری می‌تواند موفقیت بیشتر در بازارهای مالی را تضمین کند.

8- استفاده از منابع اطلاعاتی معتبر

گاهی اوقات اطلاعات اشتباه و ناقصی که به سرمایه‌گذاران داده می‌شود، از روی ناآگاهی است. اما گاهی اوقات افراد آگاهانه قصد دارند سرمایه‌گذاران تازه کار را به سمت ضرر هدایت ‌کنند تا به منافع خود دست یابند. در حال حاضر سایت‌ها، گروه‌های تلگرامی و رسانه‌های دیگری وجود دارند که تعداد زیادی از آن‌ها دنبال‌کننده‌های فراوانی نیز دارند. سرمایه‌گذاران باید متوجه باشند که نمی‌توان صرفا به این مراجع اتکا کرد زیرا احتمال دارد اطلاعاتی که دریافت می‌کنند اشتباه باشد. شما به‌عنوان سرمایه‌گذار باید در انتخاب منبع خود دقت کنید و بدانید مشاور مد نظر شما به چه افرادی کمک می‌کند و در چه بخشی از بازار سرمایه تخصص دارد. مشاور باید با توجه به حجم سرمایه‌ای که قصد دارید وارد جریان بازار کنید، تشخیص دهد که چه نوع معاملاتی برای شما مناسب است.

9- بیش از اندازه معامله نکنید

یکی از عمده‌ترین مشکلات سرمایه‌گذارها انجام چند معامله خوب و بعد افتادن به دام معاملات بیش از اندازه است. زمانی که بیش از اندازه ریسک بکنید ممکن است تمام سودتان را از دست بدهید. روزهایی که احساس میکنید قرار است سود زیادی کسب کنید، دقیقاً روزی است که باید آرامش خود را حفظ کنید و مثل روزهای دیگر با کنترل خودتان معامله انجام دهید. اگر بیش از اندازه معامله میکنید با یک مشاور متخصص در این زمینه مشورت کنید.

10- انتخاب درست در بازار

برای آن که بتوانید بهترین انتخاب را در بازارهای مالی داشته باشید باید دانش اقتصادی و قدرت تحلیل مناسبی داشته باشید و در جریان روند ساز و کار آن بازار باشید. به عنوان مثال در بازار سهام ممکن است با فشار تقاضا در زمان کوتاه، ارزش سهام یک شرکت از ارزش ذاتی آن فراتر برود اما این مساله صرفا در کوتاه مدت رخ می‌دهد؛ چراکه ارزش سهام هیچ شرکتی نمی‌تواند در طولانی مدت از ارزش دارایی‌های آن بالاتر برود.

این موضوع در مورد شرکت‌های بزرگ صنعتی بازار سهام مثل پتروشیمی، بیشتر قابل درک است. زیرا این شرکت‌ها معمولا آنقدر رشد کرده‌اند که ظرفیت رشدشان به کمترین میزان خود رسیده است و ارزش موفقیت در بازارهای مالی سهام آنها در بلند مدت به ارزش روز دارایی‌های شرکت نزدیک است. با این حال شرکت‌های فعال در صنایع رو به رشد و متکی به تکنولوژی‌های جدید مثل شرکت‌های ارائه دهنده خدمات اینترنتی و شرکت‌های دارویی، از آنجا که زمینه رشد بیشتری در مقابل دارند، ارزش سهام آن‌ها در بلندمدت می‌تواند در سطحی بالاتر از ارزش روز دارایی‌ها قرار بگیرد.

11- بودجه‌ای به عنوان پشتیبان در نظر بگیرید

مهم‌ترین عامل تعیین کننده بقای شما در بازار مالی این است که چقدر ریسک می‌کنید. اگر شما در چند معامله دچار ضرر زیادی شدید، یعنی ریسک زیادی کردید. بسیاری از افرادی که وارد بازار می‌شوند رویای ثروتمند‌ شدن در یک شب را دارند. نباید چنان ریسک کنید که کوچک‌ترین اتفاقی شما را از بازار بیرون بیاندازد. اما برای جلوگیری از این موضوع حتما قسمتی از سرمایه خود به عنوان بودجه پشتیبان در نظر بگیرید. این کار می‌تواند امنیت فعالیت‌های اقتصادی شما را در زمان بروز بحران‌های اقتصادی تامین کند.

سخن پایانی

بسیاری از افراد برای رسیدن به موفقیت مالی اقدام به سرمایه گذاری در بازارهای مالی می‌کنند. اما برای موفقیت در بازار مالی ایران در ابتدا باید درباره ریسک‌های انجام این کار اطلاع داشته باشید. این بازارها به علل مختلفی مانند ضعف مدیریت، تحریم‌ها و … توسعه زیادی پیدا نکرده و روز به روز از بازارهای جهانی فاصله می‌گیرند. اما شما با اطلاع از این ریسک‌ها و رعایت نکاتی که در این مطلب به شما ارائه دادیم می‌توانید در بازارهای مالی سرمایه گذاری کرده و سود زیادی به دست آورید.

موفقیت در بازارهای مالی

این دولت هم نه اعتقادی به کارشناس دارد و نه مشاور

اقتصاددان تنها

مخالفت‌های فکری با مسعود نیلی

عقلانیت یا قواعد سرانگشتی

موفقیت در بازارهای مالی

نحسی نفت

نتیجه بی‌توجهی به منطق بازار

پربیننده ترین اخبار تمام شماره ها

اینجا تهران است، قسمت بازار اسلحه

حق اولاد و کمک عائله مندی چیست؟ (شرایط برای کارگران)

مارکسیسم چیست؟

ساقیانِ تلخ‌کامی

ویژگی‌های ماموران اطلاعات در نظام جمهوری اسلامی

دوران دستکاری کنتورها

رقابت بر سر کیفیت

فارغ التحصیلان موفق دانشکده اقتصاد صنعتی شریف

قوت، ضعف، فرصت، تهدید

جهش آلمان پس از جنگ جهانی دوم چگونه شروع شد؟

آموزش پولشویی

احمقانه‌های مائو

قانون سقف ارزی

سواد به‌معنای توانایی درک دنیاست

بکش، خوشگلم کن

از سیر تا پیاز اپل واچ

داستان ۵۳ نفر

گوشی شیائومی یا سامسونگ کدامیک را خرید کنیم؟

ارزش واقعی دلار

من نفروشم، یکی د‌یگر می‌فروشد‌

• روزنامه دنیای اقتصاد
• روزنامه انگلیسی Financial Tribune
• سایت خبری اقتصادنیوز

• شبکه اینترنتی اقتصاد ایران
• انتشارات دنیای اقتصاد
• مرکز همایش‌ها

©کلیه حقوق این سایت متعلق به هفته نامه تجارت فردا بوده و استفاده از مطالب آن، با ذکر منبع آزاد است.

۱۰ مسیر برای سرمایه‌گذاری موفق

مسیرهای بهینه برای انجام سرمایه گذاری موفق چیست؟ بهترین مسیر برای چند برابر کردن سرمایه خود کدام است؟ آیا افراد با سرمایه خرد هم می‌توانند در بازارها مختلف سرمایه‌گذاری کنند؟ تجارت نیوز در این گزارش تلاش کرده است به این سئوالات پاسخ دهد و راه‌ها و تجربه‌های موفق برای سرمایه‌گذاری را به متقضایان پیشنهاد دهد.

سرمایه گذاری به چه معناست؟‌

به طور طبیعی برای ورود به هر عرصه‌ای باید با مفهوم آن پدیده آشنا شد، بنابراین قبل از هر چیز متقاضیان برای سرمایه گذاری باید با این مفهوم کلیدی آشنایی پیدا کنند. در یک تعریف عمومی سرمایه گذاری به وارد کردن پول و سرمایه نقدی به یک بازار و خرید محصولات آن بازار برای کسب سود و افزایش سرمایه اولیه گفته می‌شود. به عبارت دیگر سرمایه‌گذاری به زبان ساده یعنی تبدیل پول به چند نوع کالا یا دارایی که در حال حاضر مصرف نمی‌شود و افراد می‌خواهند با نگهداری آن برای مدتی در آینده از سوددهی آن بهره ببرند.

سرمایه گذاری درهر بازار متفاوت است، چرا که هر بازار مهارت‌های خاص خود را برای سرمایه گذاری می‌طلبد. از این رو تجربه می‌تواند نقش کلیدی و مهمی را برای افراد بازی کند. اگر فردی بدون تجربه و پرس و جوی کافی وارد بازاری شود احتمال شکست خوردن و متضرر شدنش بسیار بالا است، چرا که مطمئنا افراد دیگری با تجربه بالا در آن بازار حضور دارند که از فرصت‌ها استفاده می‌کنند. اما با این وجود افراد با سرمایه خرد هم می‌توانند در صورت تجربه کافی در یک بازار مثل بازار سرمایه به موفقیت برسند و سرمایه خود را چند برابر کنند.

مسیرهایی برای سرمایه گذاری موفق

روش‌های مختلفی برای سرمایه گذاری موفق وجود دارد که ۱۰ مورد از آنها به شرح زیر هستند.

زمان گذاشتن برای مطالعه بازار مورد نظر:‌ سرمایه‌گذاران موفق کسانی هستند که به طور مداوم وقت خود را صرف خواندن کتاب، روزنامه، مجله‌های مرتبط و شنیدن اخبار می‌‌کنند تا از آخرین روندها در بازاری که می‌خواهند در آن سرمایه‌گذاری کنند مطلع شوند.

شناسایی بازار هدف و تشکیل پرتفوی بهینه:‌ در بین اصول سرمایه‌گذاری صحیح، ترکیب بهینه‌ای که افراد برای سبد خود انتخاب می‌کنند؛ بسیار حائز اهمیت است. سرمایه‌گذاران باید سعی کنند پس انداز خود را به صورت دارایی‌های مختلف نگهداری کنند. متنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری و تشکیل یک ترکیب بهینه، استراتژی مهمی برای کسب بازدهی بالا است.

فرار نکردن از ریسک: مقوله سرمایه‌گذاری به طور طبیعی مستلزم پذیرفتن مقدار مشخصی ریسک است. باید این واقعیت را پذیرفت که برای رسیدن به اهداف ریسک پذیر بود.

پیچیده نکردن فرآیند سرمایه‌گذاری: در مواردی مشاهده می‌شود که بعضی افراد چندین حساب معاملاتی مختلف دارند و در تمام این حساب‌ها به یک شکل سرمایه‌گذاری می‌کنند. به نظر می‌رسد معامله‌گران این گونه فکر می‌کنند که با این کار سبد سرمایه‌گذاری متنوع و مطمئن برای خود ایجاد می کنند، در حالی که این روش تشکیل سبد سهام و متنوع سازی سرمایه‌گذاری نیست و فقط شرایط کار را دشوارتر می‌کند.

پایش مدارم نوسانات بازار: امروزه با توجه به گسترش پلتفرم‌های آنلاین تحلیلی و معاملاتی بازارهای مالی، برای دسترسی به قیمت لحظه‌ای سهام در اقصی نقاط جهان، کافی است یک تلفن همراه هوشمند متصل به اینترنت در اختیار داشته باشیم. درصد بالایی از معامله گران در طول روز، زمان طولانی را صرف مشاهده و پیگیری نوسانات میان روزی بازار می‌کنند که مصداق بارز اتلاف وقت است.

دیدگاه کوتاه مدت نداشته باشید: نباید بر اساس نوسانات مقطعی بازار تصمیم گیری کرد و تا حد امکان باید چشم‌انداز سرمایه‌گذاری بلند مدت داشته باشیم. ممکن است برخی اوقات نسبت به اهداف مالی خود بازدهی کمتری داشته باشیم و به دلیل این موضوع نسبت به خودتان یا بازار احساس بدی پیدا کنید که این یک امر کاملا طبیعی است. اما اگر اهداف بلند مدت داشته باشیم،‌می‌دانیم که باید بر اساس عملکرد خود در بلند مدت نتیجه‌گیری کنیم.

نظارت دائمی بر عملکرد خود: سرمایه‌گذاران با تجربه می‌دانند بهترین شاخص عملکرد آینده، عملکرد گذشته است. اگر شما در کنار سرمایه‌گذاری اهداف بزرگی را برای خود تعیین کرده‌اید، بر نقاط قوتی که باعث بیش‌ترین پیشرفتتان شده است تمرکز کنید تا از نکات منفی و ترس از شکستی دلسردکننده دور بمانید.

مشورت کردن با افراد حرفه‌ای:‌ باید همواره سعی کرد افراد با تجربه و حرفه‌ای را در کنار خود داشته باشیم و از تجربیات آنها استفاده کنیم. یک سرمایه‌گذار موفق باید بداند که کمک گرفتن از یک تیم متخصص یا یک مشاور حرفه‌ای می‌تواند به پیش برد فعالیت او کمک کند.

به روز رسانی استراتژی: یکی دیگر از اصول سرمایه‌گذاری این است که برنامه سرمایه‌گذاری‌مان را به صورت دوره‌ای و بعد از مشورت با افراد با تجربه به روزرسانی کنیم. با این کار می‌توانیم ایده‌های کاربردی و جدیدی را به آن اضافه کنیم و ایده‌های ضعیف را حذف کنیم.

تعصب را کنار بگذاریم: باید در سرمایه‌‌گذاری احساسات را کنار گذاشت و همیشه بر سرمایه‌گذاری روی یک سهم یا برند خاص اصرار نکنیم.

برای مطالعه مطالب تحلیلی بیشتر در خصوص اقتصاد ایران صفحه آکادمی تجارت‌نیوز رادنبال کنید.

۶ راز مهم برای موفقیت در بورس

پس باید عواملی که باعث می‌شود فرد کنترل موفقیت در بازارهای مالی نکرده عمل کند را شناخته و از میان برداشت. یک جمله‌ی قدیمی هست که می‌گوید: برنامه‌ریزی نکردن در کار مساوی است با برنامه‌ریزی کردن برای شکست. ورود به بازار سرمایه و بورس بدون داشتن دورنما از این کار، برنامه ریزی و آموزش لازم، فقط منجر به از دست دادن سرمایه تان می‌شود. در این مقاله که توسط تیم تولید محتوای کالج تی بورس تهیه گردیده، ۶ راز مهم برای موفقیت در بورس را برای شما بیان و شرح می‌دهیم.

۱- ایجاد یک سیستم معاملاتی درست

سیستم معاملاتی به استراتژی خرید و فروش در بازار سرمایه و سهام گفته می‌شود. یعنی چه زمانی اقدام به خرید کنید و چه زمانی اقدام به فروش. در واقع سیستم معاملاتی “دریچه نگرش” معامله گر به بازار بورس و تحولات آن است.

سیستم معاملاتی برای موفقیت در بورس باید دارای ویژگی‌های زیر باشد:

1. قابل اعتماد در تمامی انواع بازار افزایشی، رنج و یا کاهشی باشد.
2. باید به اندازه کافی در نمودارهای گذشته (سابقه سهام) چک شده باشد؛ که آیا فرصت‌های معاملاتی احتمالی سیستم را بر اساس اطلاعات گذشته بازار پیدا می‌کند. (راستی آزمایی)
3. باید طوری طراحی شده باشد که میزان ضرر را به کمترین مقدار و بهره مندی از سود را به بیشترین مقدار برساند.

۲- متناسب چیدن شیوه خرید و فروش سهام با میزان سرمایه

چه چیزی از سرمایه اشخاص در بازار خرید و فروش سهام و معامله می‌کاهد؟ “کاهش یافتن قیمت ها بخاطر نوسان” و “کارمزدهای کارگزاری، سازمان بورس و مالیات”.

هرچه تعداد معاملات ما افزایش یابد، کارمزد پرداختی ما نیز به تبع آن افزایش می‌یابد. پس باید هر دو مورد ذکر شده در خرید و فروش و سیستم معاملاتی مورد توجه باشد تا به موفقیت در بورس دست یابیم. (سرمایه های اندک با انجام تعداد معاملات زیاد به راحتی از بین می‌روند.)

۳- برنامه معاملاتی مکتوب

وقتی برنامه ریزی مکتوب باشد عمل به آن و چک کردن آن خیلی راحت‌تر می‌شود. اصطلاحا بازخورد معاملات ملموس‌تر می‌شود. در زمانی که بازار بسته است می‌بایست به نوشتن برنامه معاملاتی که شامل زمان و قیمت خرید، زمان و قیمت فروش، هدف قیمتی، حد ضرر و … اقدام کرد و در زمان بازار باید فقط به برنامه معاملاتی عمل کرد. این کار به معنی انضباط معامله گری است.

موفقیتی که یک معامله گر در بازار بورس و سهام بدست می آورد، مستقیما به نظم او در معاملاتش وابسته است. معامله با انضباط و معامله گر منضبط به موفقیت در بازار بورس خواهد رسید. معامله و معامله گر بدون انضباط محکوم به شکست است.

۴- انتظارات واقع‌گرایانه برای موفقیت در بورس

به جهت موفقیت در بورس، انتظارات واقع‌گرایانه‌ای درباره سود سهام خود داشته باشید، بزرگترین معامله گران دنیا هم در بازار بورس و سرمایه، یک شبه به سودهای سرشار نرسیدند. سعی و تلاش به منظور یک شبه پول دار شدن، سریع‌ترین راه برای شکست مالی است. این بدان موفقیت در بازارهای مالی معنا نیست که شما از این راه به درآمد و استقلال مالی دست پیدا نمی‌کنید، بلکه به آن معناست که با برنامه ریزی میان مدت و بلند مدت در چهارچوب‌های گفته شده، سود کردن، کاملا دست یافتی است.

اصل تصاعد در بازار بیانگر فقط یک موضوع است و آن “صبر” است. معامله گران در خرید و فروش سهام و معاملات خود باید صبر پیشه کنند. بازار بورس جای مناسب و امنی برای سرمایه گذارن و معامله گران عجول نیست. افزایش میزان سرمایه معامله گر بازار بورس حالت تصاعدی دارد. چرا که سود حاصله از معاملات، شامل سرمایه شخص و سود انباشته وی است این بدان معناست که با نرخ سود آوری یکسان، مثلا افزایش ۱۰ میلیون تومانی سرمایه وقتی موجودیتان ۲۰۰ میلیون تومان باشد زمان کمتری نیاز دارد تا وقتی که سرمایه شما ۲۰ میلیون تومان است.

۵- بررسی عملکرد معاملات خود

معامله گر برای موفقیت در بورس اوراق بهادار باید تمام جزئیات، دلایل و اهداف معاملات خود را مکتوب کرده و آنرا نگه دارد. مکتوب نمودن معاملات مزیت‌های مختلفی دارد، با این کار می‌توان به سابقه معاملات در گذشته، روند سودآوری شخصی، عملکرد معامله گر در دوره های مختلف بازار، قابل اعتماد بودن سیستم معاملاتی و نقاط قوت و ضعف آن و همچنین در بهبود موفقیت در بازارهای مالی بخشیدن سیستم معاملاتی دست یافت.

علاوه بر موارد ذکر شده، برای موفقیت در بورس سهام می‌توان نرخ برد معامله گر را نیز محاسبه نمود که یک پارامتر مهم اندازه‌گیری کارایی است. همچنین مجوز افزایش سرمایه و وسعت بخشیدن به کار معامله گر است. نرخ برد عبارت است از میزان معاملات منجر به سود نسبت به کل معاملات انجام داده است.

۶- معامله گری برای زندگی کردن، نه زندگی کردن برای معامله گری

۸۰ درصد موفقیت در بورس و خرید و فروش سهام به موضوعات روانشناختی و ۲۰ درصد به روش تحلیل فرد باز می‌گیرد. این اصل به اهمیت سلامت روانی فرد معامله گر اشاره می‌کند. بازار خرید و فروش سهام و معامله گری، ذاتا دنیایی پر از نیروهای وارده مثبت و منفی به معامله گران است. این نیروها که از آنها با اسم فشارهای عصبی یاد می‌شود، مستقیم بر روان معامله گر اثر می‌گذارد.

هر شخص با توجه به شناخت خود و قدرت تحمل این فشارها، می‌بایست برنامه خود مبنی بر نحوه خرید و فروش، تعداد معاملات، سیستم معاملاتی پرسیگنال یا کم سیگنال و استراتژی خود را تهیه کند. بعد از آن وارد بازار و دنیای معامله گری شود. آیا شما آمادگی لازم را برای ورود به بازار خرید و فروش سهام و معامله گری دارید؟ [ads1]